工行长治南街支行做好开户尽调筑牢账户安全防线

    尽职调查对防范金融诈骗、非法集资、反洗钱风险控制有着重要意义。为规范客户经理尽职调查行为，强化尽调责任意识，南街支行进一步完善尽调制度，切实提升结算账户量质同步提升。 

    高质高效，确保尽调的时效性。支行要求对公客户经理在拿到尽调资料后，快速办理，与前台密切配合，确保三个工作日完成尽调，为客户提供优质的开户服务。

    实事求是，保证尽调的真实性。支行坚持对新开户100%双人上门尽调，通过现场调查，与法人面对面沟通，了解更多企业实际生产经营情况，全面客观地核对客户的开户材料，做到应核尽核,独立、客观、公正的出具调查意见。

    审慎合规，保障尽调的合规性。 尽职调查是账户开立和变更业务的重要环节，不仅能够保障客户资金安全，也能有效降低和防范外部欺诈风险。支行对公营销部多次利用周会组织客户经理对尽调要点、风险点、操作流程进行学习，牢记十大禁令，将“严禁尽调舞弊”落在实处，要求办理尽调的客户经理严格按照相关管理办法执行，并做好尽调工作记录。