建行娄底新化天华支行成功识破客户虚假办理网银盾事件

    近日，天华支行接待了一名十八岁的客户，该客户来到柜台声称要办理个人网银盾。网点工作人员看客户这么年轻，便询问客户办理网银盾是用来做什么用的，这么年轻应该还在读书呀！该客户急忙说自己肯定是有用才来办的，我本人都来了你们只管给我办就行了。工作人员一听心里有点起疑，便和客户说根据人民银行文件规定，要有合理的需求正规的用途才能办理网银盾的，所以请问您是在读书还是自己做生意的？请问您现在是住新化哪个地方？请问您资金往来大概是多大的数？一听到这么多问题，客户支支吾吾说自己卖烧烤的，我自己的钱我自己有数就可以了，这是我的隐私和你们银行没关系。工作人员看客户脸色有点慌张，十八九岁，没有合理的需求办理网银盾本就可疑，便告知客户办理网银盾是只能自己使用的，出售或是出借给他人使用，都是承担法律责任的，有什么后果都是客户本人承担的。果然，该客户一听自己要承担严重的后果，就说不办了，还告知我们是受他人委托过来办理的，用来在网上制作假流水的。

    这种业务经常会发生，风险无处不在，我们要做的就是要多和客户沟通，多了解客户办理业务的情况，多观察细节多注意细节才能把控好风险，做到合规操作。合规操作不只是学习一堆堆合规文件，也不只是一尘不变的规章制度，只有在日常工作中，把合规操作运用到业务上，才能真正的做好合规，这也是保护我们自己最好的盾牌。