工商银行鹰潭分行加强合规建设促进稳健发展

　　一、强化操作流程管理。一是完善案防管理流程制度，对网点管理人员、员工和保安等每日安全工作流程进行了明确，对机关人员到网点进行安全等检查也作出按条例化进行的规定，制定了安全管理应急预案、上门收款押运头寸安全操作流程。二是强化远程监控作用，加强对网点人员、设备和监控人员的监督检查，严格执行操作流程，消除安全隐患，先后排除隐患200起，抓获ATM机作案8人，同时，对2名监控中心的人员进行了绩效考核扣分。

 

　　二、强化内控考核管理。一是完善内控管理形式，制定内控日常管理办法，变年度内控评价管理为日常控制管理，防止问题集中发现、整改集中延迟等现象。二是抓好内控制度落实，开展了内控“三零”竞赛、内控和案防制度执行年、行为排查、执法监察等活动。三是加强内控考核运用，对内控考核办法进行了细化完善，加大了考核结果与绩效挂钩的力度。全行杜绝了重大差错事故和案件发生，保持了安全“五无”目标。

 

　　三 、强化业务风险管理。一是加强信贷风险管理，重点加强关注类贷款迁徙、集团信用风险贷款、假按揭等监测防范和地方政府融资平台贷款管理，落实了银监和总行个人房贷管理规定，加强了潜在退出和不良清收处置。二是加强业务运行管理，完成了5个新系统的投产，推进了业务集中处理改革进程，强化了网点业务运风险等级管理。三是加强科技业务管理，及时做好设备故障排除与维护保养，保障了安全正常生产运行。