建行邵阳紫阳街支行积极开展反洗钱行动

    反洗钱，我们经常在电视上、报纸上、广告宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，而反洗钱则是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 身为银行的员工，我们必须清楚认识到，洗钱是违反国家法律的一种行为，它能使所获得的金钱再通过其他渠道使这笔钱合法化，如今我国在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，也是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。 近几年，我行坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度。身为建行的一线柜员，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时时时刻刻做到把好自已的这一关。打个比方，我们在办理大额存取款业务时需核实客户身份，开户必须实名认证，拒绝为客户开立匿名帐户或假名帐户，如果遇到有问题客户及时向上级反馈，并记录客户的身份。 尤其是在开户时，我们进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现多张异地银行帐户要多留个心眼，注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告。 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。但是目前，我们还有部分基层的客户对反洗钱了解不多，从而出现对我们的工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反宣传教育十分关键。上周，我行在营业网点组织一次面向客户的反洗钱宣传活动，我们制作了反洗钱的小手册，派发给客户宣传普及反洗钱的法规和知识，大堂经理有效引导，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，并在结束部分以调查问卷的形式对客户做好意见反馈。及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好下一次的宣传工作。该次活动不仅得到了许多客户的赞扬和认可，更对我行的反洗钱工作有了良好的推动作用。 反洗钱，任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。希望在接下来的时间里，我们建行人能继续加紧对反洗钱的学习，努力做到更好，积极打击违法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起！带动身边的每一个人，做到人人有责，全体积极行动起来，高举反洗钱的旗帜！