工行淮安盱眙支行三抓三促 扎实开展网点“三严控一提升”活动

    淮安盱眙支行按照省行“三严控一提升”网点专项管理活动的要求，结合“十大禁令”传导和“十大重点领域和关键环节”风险排查工作，根据网点实际，通过三抓三促，扎实开展网点“三严控一提升”活动。 

    抓学习培训，促活动落实。该行高度重视“三严控一提升”网点专项管理活动，三季度再次召开专题会议，部署“三严控一提升”推进工作，制定该项工作的推进方案，将“三严控一提升”工作列为三季度内控工作重点，一是要求网点利用晨会，夕会组织学习该专项管理实施方案，并结合新时期“十大禁令”的学习，强化网点负责人和现场管理人员的履职意识，强化柜员的风险意识，二是要求职能部门加强检查，督促整改，使活动落到实处。 

    抓自查自纠，促制度落实。该行按照“三严控一提升”的活动要求，关注智能服务、单位开户及注册网银、批量代发工资等领域的重点业务环节，对照业务风险类型进行自查自纠，强化重点业务领域的业务操作规范和风险管控措施，一是通过网点自查，网点负责人及现场管理人员通过每天查看柜员传票及调看录像，检查员工业务操作问题，并进行通报，根据员工的风险事件、授权拒绝、业务集中处理、业务检查等核算质量情况，对个别员工进行重点帮扶，帮助员工提高合规意识以及识别风险的能力。二是完善核算要素加载和清点环节，把好智能机具授权审核关，重点做好智能机具客户身份识别，杜绝冒名开卡现象的发生。三是加强对代发工资协议签订、批量工资数据交接与核对、数据上传、失败数据处理、内部户核对、错账处理环节的重点管控。四是对于单位开户及网银注册业务，把好受理审核关、尽职调查关、处理监督关，切实提升网点核算质量。 

    抓问题整改，促整治落实。 三季度，该行督查人员通过现场突击检查、调阅监控录像等方式，重点对三个网点的智能服务、单位开户及注册网银和批量代发工资等业务进行了专项检查，共梳理出代发工资业务、结算账户开户、现场管理人员履职等方面的检查问题共8条，支行下发整改通知书和责任认定处罚意见，要求问题网点落实整改，并对整改落实情况进行跟踪，9月初支行对网点整改情况逐条进行回头看，确保问题全部整改到位，严防屡查屡犯问题的再次发生。促进整治活动的有效开展，提升了网点主动应对内外部风险的能力。