2017年6-9月，常德分行认真开展柜面专项整治行动，对全行柜面各环节、各部位进行了一次全面体检，取得明显成效。他们主要做了以下工作：
一、精心组织，分工明确
根据省行方案，该行6月份出台了《常德分行2017年“强基础管理、抓整改效果、防案件风险”柜面专项整治工作方案》，成立了以分管渠道与运营工作的行领导为组长，渠道与运营管理部、公司业务部等相关部门负责人组成的专项整治工作领导小组，明确了部门工作职责。
二、上下联动，有序推进
一是全面自查。渠道与运营管理部采取营业网点自查、互查与二级行检查三种方式，网点对柜员全部尾箱集中全面自查，市分行安排网点间互查，并实施复查。成员部门根据专项整治内容及重点实施检查监督，电子银行与信用卡业务部组织专人对信用卡发卡业务柜面申请受理、客户重要资料修改等客户身份核实环节进行了重点检查；个人金融部结合2017年度第二次个人金融业务风险检查一并开展检查；公司业务部加强产品收费检查，规范收费管理，积极配合省行条线检查，督促网点加强问题整改。
二是强化教育与宣传。渠道与运营管理部每月开展一次合规教育，学习内容涵盖《员工合规教育手册》、“188条”、“388条”等。每季度召开委派风险例会，同步开展党廉及合规教育；纪检监察部开展“三清查”及送培训到基层活动，加强员工廉洁自律教育。
三是直面问题，强化整改。根据问题性质，渠道与运营管理部严格按规定对责任人进行了责任追究和处理，其中积分34人次共52分，扣减绩效6人次计1200元，问题整改率100%。为强化检查成果运用，有针对性编发风险提示，如对发现存在的主管授权不到位、现金调拨与账务处理不同步、现金收付存在的监管风险等问题，编制《渠道与运营风险提示》3期。个人金融部要求网点认真分析产生问题的原因，加强督导培训，杜绝类似问题再次发生。
三、巩固成果，形成常态
该行根据专项治理整治情况，抓长效机制建设，将整治内容及问题整改结果纳入四季度常规检查内容，做好回头看检查。（渠道与运营管理部）
