建行娄底湘中支行大力加强反洗钱培训与管理

 

    —、学法、知法，明规则，知敬畏，支行组织员工学习《中国人民共和国反洗钱法》、《中国建设银行湖南省分行客户识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及二级行关于反洗钱专题会议纪要等反洗钱相关知识，了解、掌握我行如执法、执规不严导致出现洗钱风险事件，对内，反洗钱纳入了合规KPI指标考核，辖内出现洗钱事件，致使外部监管罚款，将按金额和罚款件数进行双倍扣分考核，形成外部监管处罚措施的，涉及反洗钱的，同样双倍扣分考核，对外将面临监管部门对我行最低20万元的经济处罚措施或停业整顿、吊销经营许可证等严厉的行政处罚措施，作为金融机构，不按规定履行反洗钱义务容易形成声誉风险、法律风险、合规风险。

 

    二、加强开户环节客户身份识别，从源头上控制风险，现我行对私开户业务绝大部分迁移到智慧柜员机，我行加强对智慧柜员机开户业务客户证件的真实性、有效性、合规性审核以及人证一致性审核，培训审核人员人人掌握客户身份识别要点，不给不法份子可乘之机，对公客户开户，遵循“了解你的客户”原则，原则上坚持法人和单位负责人本人办理，通过查询工商信息网、机构代码信用系统等途径确保客户证件的真实性、有效性，对身份存疑客户，采取核对资料、上门核实、通过系统中留存的联系方式进行核实，对可疑开户行为，必要时拒绝开户。

 

    三、加强反洗钱细节管理，了解并正确登记对公客户控股股东或实际控制人，办理开立账户、产品签约等业务时按规定留存客户身份资料和交易记录，正确采集并登记对私客户基本信息，单笔人民币壹万元以上非账户本人办理无卡无折等一次性业务按一次性金融服务的业务范围和客户身份识别要求了解、核对、登记、留存客户相关资料，加强对涉及内外部调查、负面信息、可疑交易客户的身份持续识别工作。