工行唐山滦南支行狠抓内控力保业务合规开展

    9月18日，工行唐山滦南支行召开由网点负责人、部室经理及网点现场管理人员、大堂经理参加的行务扩大会议，进行通报、分析，讨论制定切实可行的内控方案，力争将风险事件发生率降至最低，确保支行合规运营。

    从业务办理柜员方面：一是加强业务学习的培训与交流，从操作上杜绝错、漏。充分利用晨会、夕会及业务办理的间隙，进行业务交流，更新业务知识点，一些风险频发业务、特殊业务要重点掌握；学习各项规章制度，将操作禁忌牢记心中，禁触高压线；二是要从思想上高度重视，头脑中时刻保持警戒。接手一笔业务，首先将客户意图了解清晰，将业务流程理顺清楚，将每一步操作的流程在头脑中过一遍，在关键风险点加倍留意，风险意识加强了，业务办理的时候出错的机率会大大降低，同时办理业务过程中要集中精力，切忌边办理业务边和前后同事或与客户闲聊。三是完善日终收尾工作，做到各类结算凭证不漏不错。每日营业终了，要将当天所需要核对、打印的凭证梳理清晰，多次发文特别强调的事项更要牢记于心，柜员间要相互提醒，做到凭证齐全，业务准确。

    从现场管理人员履职方面：现场管理人员是一个网点的核心，担负着解决业务难题、客户难题及日终柜员核算要素、现金、与押运公司人员交接等等复杂的网点工作，要求现场管理人员首先要做到对各项业务的操作流程熟悉掌握，柜员办理业务过程中需要现场管理人员授权的业务要再三核实，做到对业务合规性、真实性负责，柜员有业务难题要及时解决，做好对日常一些特殊业务处理的记录，以备晨会时重点强调；日终认真核对柜员业务凭证、核算要素、网点凭证等，将每项业务所需资料核对其完整性，尤其网点凭证要注意清点每一项交易；了解每一位柜员的性格特点，对平时办理业务爱疏忽的柜员要进行重点关注，不断提醒柜员办理业务时要认真仔细。

    从支行管理制度方面：不断完善各类内控合规制度，进行定时与不定时的交叉学习，及时进行风险事件的通报及分析成因、预防措施，同时加大奖惩力度，以期全员从思想上做到高度重视，与奖惩相结合双管齐下，力阻可控风险事件的发展势头。