建行娄底分行积极开展节前柜面业务检查

 

    一、精心组织，分工明确。为确保检查有序开展，渠道与运营管理部制定了详细的检查方案，对检查内容和方法提出了明确要求，确定每2-3人一组同时对县市所有网点开展检查。为防止检查流于形式，检查前主管行长要求渠运部对检查人员进行培训，检查内容以柜面业务操作风险为重点，加强关键风险环节防控。检查过程中要及时发现并充分暴露问题，达到发现问题解决问题的目的。

 

    二、全面检查，排除隐患。本次检查采取不打招呼，不提前通知的形式，检查人员在网点开门前到达网点实施突击检查。检查内容为所有柜员尾箱内的现金、贵金属、单证等。现场清点实物，打印登记簿，核对实物是否账、实、簿相符。同时检查了高柜、低柜、大堂经理等是否有代客户保管重要物品的情况，是否有应入金库保管而未入库的物品，是否有加盖了客户印章的空白凭证的情况，有物品的保险柜是否锁好，是否将私人物品放在营业间内，是否存在飞单现象等。上述突击检查完成后还重点对柜面基础管理、账户管理、对账管理、产品签约、智慧柜员机、附行离行式自助设备钞箱、其他柜面业务等内容进行了全面检查。检查内容涵盖了2017年度柜面业务专项检查和安全生产大检查的所有内容。

 

    通过本次检查，提高了全行柜员的风险防范意识，加大了内控管理力度，为全行安全营运提供了有力保障。