工行淮安楚州支行“堵 防 宣”三结合防范电信诈骗成效显著

    今年以来，淮安楚州支行在全辖开展了“我用心，我尽职，防止客户受损失”防诈骗履职活动，并作为季度“合规柜员”评选的重要参考要素。面对外部不法分子诈骗手法的不断翻新，楚州支行始终把握“一看二问三核对”的规定动作，始终把客户资金的安危作为自己把关守口的责任来履职，截止到八月底，已成功堵截被骗客户准备在柜台汇款5笔，金额36.5万元，三季度未发生一笔不明情况的汇款。 

    加强宣传，提高整体防范意识。该行由团支部志愿者组成了业务宣传小分队，深入社区、工厂、校园和乡镇，发放了2000多份的防诈骗宣传资料，用图片、漫画、快板等形式，向老百姓宣传电信诈骗的几种识别和防范办法。在银行大厅，大堂经理更是利用本行的阵地，向等候办理业务的客户放映电视短片、宣传海报，提醒来行的客户加强自身保护。学会察言观色，练出火眼金睛。所有的柜员在临柜中，一旦发现情况异常的跨地区汇款，立即按照“规定动作”进入到戒备状态，用“一看二问三核对”的流程进行探明真实情况，随后报告现场主管确认，并联系公安人员配合堵截。 

    根据新时期规定的“一类二类”账户的开立要求，柜员耐心、细致地向每一位客户做介绍，告诉他们不同账户的功能和特点，让客户学会用不同的账户安排不同的需求，从安全上为客户又增加了了一道防线。在自助服务区，引导员更是把智能机具的安全使用作为自己的核心业务加以严守和关注。只要有客户一有异常的操作汇款，就会立即上前进行宣传防止被骗。同时告诉客户，汇款不能立即到账，而是24小时后到账，遇有不愿配合的客户，就会请大堂经理或者主管一同协助规劝，直到客户被劝阻为止。