为进一步强化风险控制，提高风险管理能力，近日，工商银行鹰潭分行在召开风险管理会的基础上，认真分析查找工作薄弱环节和存在不足的，从抓好“制度建设―制度执行―监督检查―问题整改―激励约束”等五个环节入手，狠抓防范和控制操作风险。
一是在制度建设方面该行重点做好体系文件、场所文件横向衔接问题，做好持续改进工作，随着业务的发展、新业务的产生，不断做好体系文件、场所文件的补充、修改、完善工作。目前，该行的各项规章制度应该说是比较健全，各机构、各部门、各业务条线体系文件、场所文件都比较完善。
二是在落实各项规章制度中，一改过去那种只把制度“挂在嘴上，贴在墙上，写在纸上，放在柜里”，只重形式不重效果的工作方法。首先加强员工培训，组织员工认真学习好体系文件、场所文件以及人民银行、银监局的各项制度要求，认真学习好各项法律、法规，要让员工熟悉掌握业务操作流程，正确把握风险点，真正了解什么事能做，什么事不能做。其次是做好合规文化建设，创造良好的合规氛围，提高员工自觉执行的力度。要加强合规文化建设，让诚信、正直、守法、合规理念真正落到实处，应用到工作中，让“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念深入人心，通过合规文化建设培育员工自觉意识，从而使员工从行动上自觉做到合规守法，遵章守纪。再次是要加强员工的思想教育，特别是警示教育，用真实案例教育员工，警示员工，提高员工严格执行各项规章制度、法律法规的自觉性。
三是在监督检查中，该行充分发挥内控、运行管理、保卫等部门的监督作用，加强对日常业务的监督力度。对检查部门检查出来的问题要实事求是，不掩盖、不隐瞒、不夸大、不缩小。严格落实逐级检查责任制和连带检查责任制，对工作中存在的问题，应该检查而不检查、应该查出而没有查出来的，要严格追究检查人员及管理者的责任，同时对检查出来的问题要做到四个不放过：不查清问题发生的原因不放过，不制定整改措施不放过，不落实责任人不放过，不对责任人进行追究不放过。
四是对各级检查中发现的问题，认真做好整改工作。检查只是手段不是目的，关键是对发现的问题如何进行整改，如何防范和控制此类问题的重复发生。该行领导特别是各级负责人高度重视问题整改工作，建立了问题库，对检查出的问题实事求是，认真分析问题存在的原因，找出问题的症结所在，制定切实可行的整改措施，确保整改落到实处，并做好举一反三，使问题不再发生，真正杜绝屡查屡犯的问题。
五是激励约束就是对好人、好事、好经验、好做法进行激励，对出现的违规、违纪行为进行约束，在全行中弘扬正气。激励约束是提高员工自觉遵守制度的重要工具，是打击违规、违纪行为、维护制度严肃性的主要手段。不管是谁一视同仁，绝不能姑息迁就，该积分的积分，该处罚的处罚，该处分的处分，“小不禁则易生大患，偶不禁则恐生串案”，不及时做好责任追究，约束违规、违纪行为将会遗患无穷。
