当前社会经济迅速发展，新生事物层出不穷，给银行带来众多发展机遇的同时，也给银行带来严峻的内外部风险考验。该网点在始终坚持“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，认真组织学习内控合规各项规章制度，注重做好日常业务监控。2017年初至今未发生一笔可控风险事件，这是网点全体成员严守制度。坚持合规的结果。
一、做好日常监控要以准确把握每个风险点为前提。日常遇到的各种业务严格按照业务流程及要求办理，重点监控高风险业务、账户管理、印章保管和使用、空白重要凭证管理、柜员尾箱管理等，通过翻看传票和现场观察等方式，检查柜员是否按照流程操作办理业务。对发现与要求不符或不合规的环节及时与经办人员沟通整改，对于无力解决的问题及时向上级领导请示汇报。
二、严格柜面授权业务，杜绝自身操作风险。银行业务授权作为管理的重要手段之一，在风险防控方面起着非常重要的作用。如果授权流于形式，就会产生风险隐患，如果盲目授权，其危害性与纵容不良人员作案无异。授权业务出现差错首先在于经办柜员明白如何操作，另一方面在于授权人员在授权时没有正确指导，没有真正做到验单、验屏，一听到柜员的授权需求就漫不经心伸出手指，结果便会造成诸多错账冲正，致使业务办理出现瑕疵。因此充分理解各项政策，授权人员做到对于复杂业务能够准确判断业务能不能做，然后再解决操作环节的问题；经办柜员办理日常业务时也都要做到知其然又知其所以然。对复杂业务或合规办理业务技巧利用各种网点会议交流沟通，及时总结并进行记录，出现一次的业务确保下一次能够快速准确办理。
三、强化员工风险意识，营造良好的内控合规文化氛围。多年基层网点工作经验告诉我们，让员工认识到自身岗位上存在何种风险至关重要。面对多变的业务及操作系统，一定要从源头上杜绝风险苗头，千方百计引导员工从心底认可合规操作是重要的，从而提高员工工作时的责任心，真正做到对客户负责，对单位负责，对自己负责。
四、增强警示教育，结合典型案例学习，做到警钟长鸣。认真学习每一期典型风险案例，深刻剖析案例经过与处理结果，总结案例启示，经常以自身办理业务与其“对号入座”，以各项规章制度为标尺，时刻保持警醒。
