工行忻州岢岚支行抓住客户资金求安全、保稳健、高增值的需求心理，以近期各类理财产品和养老金管家理财产品收益稳健、风险较低的优势，切入目标客户，把握市场良机，积极宣传产品，培育客户理财需求，大力拓展理财市场，取得良好效果。截至8月末，养老金管家理财产品销售2381万元，完成目标任务的340%，任务完成率居市分行第一。
对比产品宣传。抓住客户投资资金“不愿赔”、“赔不起”的心理，以养老金管家理财产品期限灵活、安全性高、收益稳定、认购便利优惠的特点，开展产品“对比”宣传，以理财产品的安全性、收益性提升客户认知度，提高理财产品对客户的吸引力和市场影响力。
拓展目标营销。加强对重点目标客户的专属营销，对全行五星级以上客户进行摸底调查，从中筛选目标客户，以私企业主、个体工商户、工薪阶层、农村富裕户为重点营销对象，营销人员主动上门做宣传，消除客户对理财产品的风险顾虑。同时，落实专人，对重点客户实施名单制管理，“一对一”服务，赢得客户信赖，有效挖掘客户需求，积极主动推介“合意”的理财产品，扩大客户贡献度。
服务赢得信赖。建立重点目标客户档案，开展积极主动的服务工作。每当新产品上市，及时向目标客户发送产品发售短信，让客户第一时间知晓产品，在发售期限内及时进行准入、评估、购买产品。同时，对目标客户实行专属服务，理财经理针对不同客户的产品喜好、风险承受能力、资金回笼时间等特点，为客户“设计”最适合的理财方案，推荐适合客户需求的理财产品，增加客户“回头率”、“二次购买率”，不断提高理财产品对市场的渗透率。
揭示风险增誉。强化理财产品的市场风险意识，科学客观地向客户宣传推介理财产品。进行理财产品营销时，准确向客户评估揭示风险，让客户充分了解并签字认可风险条款内容，签订理财协议，合规进行营销，防范产品信誉风险，杜绝违规营销可能带来的法律风险。
