建行常德安乡支行防范代理开立单位银行结算账户风险

 

    一是严格开户审核。该行对于单位申请开立银行结算账户，法定代表人或单位负责人授权他人办理的，要求被授权人应为授权单位的工作人员，要求单位出示被授权人工作证件或工作关系证明。该行坚持采取上门核实、代理见证和电话联系等方式，核查授权代理关系、开户意愿的真实性和账户证明文件的真实性以及单位经营场所情况等。

 

    二是严格流程管理。该行到单位客户的经营场所上门核实，坚持双人面见法定代表人或单位负责人，通过核查身份证件确认其身份；通过询问确认法定代表人或单位负责人对开户及授权事项的知悉情况，并当面核实法定代表人或单位负责人在开户申请书及授权书上签章。该行通过查看开户资料原件，核实账户证明文件的真实性，通过实地上门，核实单位经营场所的真实性，落实核实人与经营场所合影拍照。

 

    三是切实防范风险。该行对于注册地、经营地为异地的单位客户核实，按照《关于转发<中国建设银行单位账户代理见证业务操作规程（试行）（2017年版）>的通知》（建湘函〔2017〕384号）的要求申请代理见证，委托异地建行代理见证核查授权代理关系、开户意愿的真实性和账户证明文件的真实性以及单位经营场所情况等。该行对于采用电话联系方式核实的，认真核查授权代理关系和开户意愿的真实性，确保受话人是单位法定代表人或负责人本人。（安乡支行）