工行保定高碑店支行召开案件防范分析会

    一、已制未发存量卡

 

    网上申请办理成品卡存量已由年初的280张急剧增至目前的3480张，且仍处于快速增长态势。虽然由三名员工负责成品卡发放，但是平均每天发放10余张，最多时可达到30余张,接听关于信用卡方面电话平均每天至少8人次。

 

    二、存量积压的主要原因

 

    一是网上办卡快捷，增加了办卡数量；二是客户联系方式单一，甚至电话不对，无法联系，造成长时间积压；三是网上办卡卡片启用必须在柜面，且需要客户当面抄录相关风险提示并签字，该笔业务用时较长。

 

    三、防控措施

 

    一是强化责任。对网点存量卡保管人员进行强化要求，严格按照操作流程保管、发放卡片，并认真做好登记。如遇岗位调整或休假等情况，必须严格落实交接制度。二是强化监督检查。主管行长、监督检查人员及网点负责人、现场管理人员要加大对存量卡片的检查力度及频次，特别是要对保管的数量进行定期核对核实，确保帐实相符。三是强化柜面启用卡片业务处理规范操作，因涉及大量网上申办业务，要在严格执行基本操规的基础上，重点对客户身份信息、申请办卡真实意愿等进行核实确认，严防冒名、盗用身份办卡或欺诈行为事件，并严格落实客户当面抄录相关风险提示并签字制度。