衡阳银雁支行在认真做好各类业务开展同时,积极抓好业务操作风险与运行管理工作的开展,通过加强对运行风险的分析、重点环节制度的梳理和对业务的指导、督查,切实引导员工有效地防控风险,进一步提高支行风险防范的能力,不断夯实运行管理基础。
为了更有效防控业务运营风险,该行在认真分析排查“屡查屡犯”风险事件数据信息,并结合网点的历史数据和以往出现高风险的柜员,制定了具体实施细则。对于具有“屡查屡犯”问题的柜员,结对帮扶,提出有针对性的改进意见,做到了风险事件“早发现”、“早预防”,发挥了治理活动对“屡查屡犯”风险事件的管控作用,进一步提高合规操作能力。
该行通过修订完善柜员的考核方案,将业务运营风险系统的风险事件、日常检查、现金差错指标、业务集中退回情况均纳入了柜员月度考核之中,加强对业务集中平台的考核力度,及时转发分行发业务运营情况通报,采取有效措施强化业务受理、现场履职管理,进一步提高业务受理质量。通过从源头上提高业务集中处理质量效率水平,减少因受理审核不到位、支付密码错、余额不足等原因引起的业务退回。对受理业务、中心退网点业务、需现场确认的业务及时进行处理,避免业务搁置延长业务处理时间。有效地提高柜员合规操作的能力和水平。
该行强化监督检查工作,及时发现问题,解决问题、整改问题,做到有错必纠,有错必罚,坚决消除案件隐患,在对开展5个9钱箱、凭证等检查,规范的操作的同时,大力发挥网点负责人和大堂值班经理前台督导、事中控制、把关堵口的作用,通过业务主管从细节抓起,加强对员工日常操作行为的观察,及时纠正员工的不良行为,切实抓好业务办理的每个环节、每个步骤,对违规操作实行“零容忍”,不放过任何不合规行为和不规范操作。
该行根据集中业务推广工作安排和部署,持续加强业务一线人员的培训和业务技能考核,确保柜员熟练掌握业务具体操作规程及相关制度要求,保证业务推广顺利实施。支行及时将分行业务运营核查质量、风险管理状况和业务集中处理业务通报,通过晨会、例会等多种形式,加强业务培训,以加强制度学习。同时,定期组织高风险柜员集中进行分析座谈会,并对其进行专门跟踪辅导和业务指导,以达到压降风险事件的最终目标。