建行娄底冷水江支行“三加强三落实”提升反洗钱管理能力

 

    一、做实三个加强，夯实反洗钱工作基础。 一是加强反洗钱组织领导，完善反洗钱内控机制。支行把反洗钱工作作为一项重要工作常抓不懈，成立了反洗钱工作领导小组，具体负责反洗钱日常管理工作，多个职能部门分工具体、密切配合的反洗钱工作机制。二是加强反洗钱培训教育，提高员工反洗钱意识。通过举办反洗钱知识专题培训、反洗钱案例通报、技能知识测试等多种形式组织员工学习反洗钱知识，有针对性地加强基层员工的培训和指导，提高员工对大额和可疑支付交易标准的及时识别和判断能力。三是加强对外民众宣传，提高民众反洗钱意识。采取在营业网点LED显示屏幕不间断滚动播放宣传语，在营业大厅设立咨询台发送宣传折页，组织宣传队到集镇、社区进行现场宣传等形式多样的宣传，从多方位、多角度地宣传洗钱风险的表现形式和特点，从正面对社会公众提示风险，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，维护经济金融秩序的稳定。

 

    二、严抓三个落实，提升反洗钱工作水平。一是落实反洗钱内控制度，把住防范洗钱风险的关口。支行在日常经营管理中把开展反洗钱工作与促进业务合规经营、防范金融风险有机结合起来，严格执行反洗钱制度、账户管理、现金管理等各项规定，规范和完备开户手续，认真执行客户身份识别制度和大额、可疑交易报告制度，在为客户开立账户和办理业务时时认真进行核对和登记，做好客户身份资料和有关交易记录的保存，确保客户交易资料合法、真实、完整。二是落实反洗钱工作督导检查，确保反洗钱工作质量。支行建立反洗钱工作督导检查制度，分层次对反洗钱工作进行检查监督，重点审查帐户的开立，大额和可疑交易资金的及时报告，加强对反洗钱规章制度执行情况的检查和存在问题的整改，协助指导营业网点做好尽职调查等提示的信息处理工作，同时要求对可疑客户、可疑交易要及时查落实和报告，使反洗钱制度真正落到实处。三是落实反洗钱信息报送工作，与上级行做好情况沟通。支行及部门网点指定专人负责向人行和上级部门及时报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据等与反洗钱工作有关的信息，主动、如实反映反洗钱工作中的新情况、新问题和新动向，主动高效的完成反洗钱信息报送工作安排。