建行娄底分行个人金融部严抓外汇反洗钱工作

 

    一是加强外汇业务培训。娄底分行经常派人去外管局跟班学习，对于关键岗位，更是加强前期岗前培训，确保有一定的理论知识，同时通过下发资料，订阅杂志等方式，加大对居民、非居民纳税识别补录信息学习，认真学习各类相关制度文件，结合当前跨境洗钱的特点、趋势及已破获的跨境洗钱案例等，开展反洗钱反恐怖融资的培训，提升从业人员的素质。 

 

   二是扎实落地客户身份识别。严格执行客户身份识别制度，认真录入系统客户外币实际存取金额维护。在为客户办理外汇提钞业务时，加强对客户的身份识别，了解实际控制人及最终受益人。针对购汇金额较大且现钞交易频繁的客户，除执行身份核实外，还对其交易背景、资金来源、资金用途等进行追溯及分析，认真对待每一笔分拆反馈信息，要求查明原因，据实处理。

 

    三是加强支行与部门间的沟通。对外汇分拆案例，外汇违规案例在全行组织学习，对以往发现的问题及时下发风险提示，要求委派会计主管组织学习，确保人人过关，对外汇有疑问业务，建立专门的外汇反洗钱疑难解答群，将相关人员全部纳入进来，咨询专家意见。引导客户合规携带现钞出境，严格遵守个人外汇管理有关规定，对存入、支取额度及售汇真实性管理。仔细甄别防范个人以分拆等方式规避限额监管，外汇业务经办建好台账，便于及时发现分拆交易和识别可以交易。