工行淮安分行积极落实个人外汇异常业务监测工作

    近日，国家外汇管理局江苏省分局决定进一步强化全省银行个人外汇业务监测及尽职调查工作。淮安分行为切实落实外汇局的工作要求，充分保障个人真实合法的用汇需求，防范个人外汇业务风险，在接到外汇局通知后，该行第一时间对文件进行了学习，并采取了一系列的相应措施。 

    加强业务监测，尽调落实到人。该行将文件要求及时传达给外汇经办人员，要求自行对所涉个人的异常业务进行调查核实，并做好风险提示工作，并对异常个人外汇业务实行“按月监测，按周报告”原则。 

    把握监测重点，谨防触发标准。该行把握监测重点包括但不限于大额外币现钞存取，异常购付汇，异常外汇兑换等异常行为。对达到分拆及大额标准的外汇业务及时触发尽职调查机制。同时对省行不定时更新下发的个人异常外汇数据进行尽职调查，做好事后监控。 

    核实方式多样，避免负面舆情。该行要求经办人员在对客户进行调查核实时，以了解客户外汇真实性用途为目的，但同时应注意方式方法，避免客户负面舆情。其形式可以考虑电话交流、现场面谈、风险提示等多种方式。 

    下一步，该行将进一步提升个人外汇业务自律水平，防范个人外汇业务风险，维护正常有序的外汇市场秩序。