建行湖南省怀化银建支行成功堵截一起电信诈骗资金案件

    8月8日，建行湖南省怀化分行银建支行成功堵截一笔1万元的电信诈骗资金，为客户挽回了经济损失，树立了良好的社会形象。 事情原委是这样的：8月8日12时33分，该行大堂经理周丽中午交班正准备去吃午饭时，被一位50多岁的赵女士火急火燎的拦上。赵女士着急说：小周啊，我今天可能遇上诈骗了，你赶快给我处理一下”。一听遇上诈骗，周丽马上为其打印明细帐，指导她立即挂失并报工单。针对明细帐显示的对方商户名称:证通股份有限公司及南昌银行，她迅速拨打95533-110查询到其相应的客服电话（40082501515、07916266），并随即指导客户拔打客服电话，反映被诈骗之事，让他们查明资金去向并拦截被盗资金。待将这些事情处理完毕，已是13：50了，她马上让赵女士到派出所去报案。 通过沟通，得知其受骗过程是这样的：当日上午11时许，赵女士接到一个自称谭静的女孩用手机13520408105打来的电话，说她是银联 xx三方支付公司的员工，公司针对赵女士的良好信用，可以给其发放贷款20万元，问其需要否？赵女士因目前正在筹集资金，正愁没地方借钱，哪想竟然送来了及时雨，自然不想错过此种好机会。但对方说要贷款的话必须要交10%的保证金，等下放款时会连同贷款一起转到其卡上，还说10分钟左右会有一个小伙子与她联系，他是负责与银行对接的工作人员，要她好好配合。 大约10分钟后，一个小伙子如约打来电话，让赵女士告诉一个卡号，因要与银行对接，需要她告知身份证号、密码、验证码等才行。因毕竟从没谋过面，她先是告诉了一个没钱的卡号，但对方通过“对接”说此卡没钱，要想顺利贷款成功，必需要提供一张卡上有2万元余额以上的卡才行。于是她按指示提供了一个有2万余元的卡号，并告知了相应的隐私信息，随即2万元资金便不见了，被通过第三方支付公司证通股份有限公司进行了理财划款。依照监管部门的规定，通过三方支付公司进行理财，必需同一帐号进出资金。为蒙骗赵女士将资金骗到位，小伙子便说：“我们要和银行做流水，你放心，等下我们会将贷款与保证金放到位的，我们先返回1万元给你，你通过ATM机取出来存入XX卡中，也可通过支付宝转入XX中”。随后赵女士卡中便多出了1万元，是通过南昌银行瑞卡基金申购户转入的。转入资金后，对方不断地来电催促赵女士赶快处理，以便尽快放贷。 就在赵女士准备通过支付宝转帐输入密码的最后关健时刻，她猛然想起了银建支行大堂经理周丽以前讲过的防骗知识，幡然醒悟的她马上将1万元转入其爱人的支付宝后，便急急忙忙赶往到银建支行寻求帮助。 于是，就出现了前面刚开始的场景。 即便赵女士在银行寻求帮助的同时，对方的那2位电信诈骗嫌疑人仍不断地与赵女士电话联系，真是猖狂到了极致。所幸赵女士最后一步向该行求援，该行及时将银行卡进行了挂失并向证通股份有限公司和南昌银行进行了报案，在他们核实情况属实后，于下午17时前将被盗资金1万元及时退回到赵女士卡中，被盗资金完璧归赵，客户悬着的心也放下来了，该行也终于成功堵截了一起以“理财和贷款”为名的新型电信诈骗案。