工行温州分行完善国际业务风控机制建设

 

    加强贸易融资风险管理，强化融资产品的贸易背景真实性审查，通过引入海关网络核查、第三方机构（国际海事局）以及自建台帐系统落实单据真实性核查，严格控制虚假单据和重复单据融资。加强衍生交易业务风险管理，做好市值评估，通过专项授信调增、保证金追加以及提前办理交割等措施来缓释风险。 

 

    加强政策风险管理。针对今年来外汇局检查中发现的问题，以及当前形势下监管部门窗口指导的重点项目，加强监测和督导。重点关注贸易背景、大额及分拆购付汇等重点领域，防范和规避跨境、跨市场、跨行业的三跨套利行为，以及涉嫌洗钱的高风险业务。 

 

    加强基层行的反洗钱工作指导和培训。落实总行涉敏业务管理办法的要求，在总行的指导下积极应对外部反洗钱询证和调查。建立监管政策和反洗钱岗位测试制度。建设并更新测试题库，对外汇业务岗位组织岗前和在岗测试，确保一线员工掌握最新政策要求。建立重点地区重点监管机制。针对前期暴露出的内控合规意识薄弱、员工操作不规范、人员管理不到位等问题，强化对部分地区、关键岗位的合规意识教育，帮助重点地区提升内控管理基础。加强定期核查，继续坚持非现场抽查制度，结合总行已投产的合规管理系统，及时导入政策要求和监管趋势，强化对基层行的直接监督、实时帮扶、定期核查。