工行湖北分行营业部突破首单工银香港个人保费融资业务

    7月中旬，工行湖北分行营业部通过近3个月的持续跟踪和推进，成功突破首单工银香港个人保费融资业务，金额达1000万美元。通过该业务，该行新增1户工银香港见证开户、2户工银香港私人银行客户，挖转客户行外资金500万，预计实现中间业务收入17万元。 

    该行所辖江汉支行网点负责人通过长期做好客户服务，识别一优质潜力客户，利用私人银行增值服务活动邀约客户，建立与私银中心财富顾问上下联动营销维护客户的平台。通过近半年的持续跟踪维护，于2016年三季度，利用私人银行优质产品挖转该客户他行资金3000万元，也使得客户进一步认可我行的产品和服务。 

    今年5月，网点负责人和财富顾问在对该客户一次日常回访中，了解到客户正考虑在香港购买保险，并由诺亚财富为其提供保费融资方案。得知这一信息后，网点负责人和财富顾问一方面当场表示工行香港分行也有保费融资业务，延缓客户与诺亚财富合作进度；另一方面，第一时间与工银香港取得联系，承诺客户2日内为其制定专属保费融资方案。诺亚财富在贷款额度和期限上比我行有优势，营销时以我行贷款形式简单、贷款平均利率相对较低，同时从稳健的角度多次与客户进行了沟通。通过1个多月的跟踪，最终客户及其配偶同意在我行办理保险及保费融资业务，并从他行转入500万元支付自付部分保费。 

    该行通过与工银香港加强沟通，为该客户提供境内外联动服务，提升了客户的服务体验。在服务上，工银香港为该客户提供机场接送机、账户开户及体检全程陪同、投融资顾问咨询等服务；在业务上，加紧与体检机构、保险公司的沟通联系，积极推进行内相关业务流程，从客户同意办理到赴港体检、出结果、客户资金出境、配置保单等，仅用了不到1个月的时间。