工行忻州岢岚支行突出员工养老金管家理财产品的“低风险高收益”优势，进一步扩大我行理财业务的市场影响力，围绕商户、城乡居民手中“闲钱”做文章，采取有效措施，加大理财业务营销力度，提升理财产品销售规模，推进理财业务快速发展，为全年理财业务的发展奠定基础。
宣传引导。突出近期我行发布代理销售的“员工养老金管家”理财产品风险低，收益率高的优势，加大宣传力度，提高产品知名度和影响力。首先，做好对外宣传，通过电视台发布公告、网点电子屏滚动播放产品种类、特征、预计年化收益率等宣传告知方式吸引客户；其次，做好网点引导工作，通过产品简介折页、大堂经理引导推介等方式，提高客户对理财产品的认知和接受度。
强化培训。“打铁练好自身功”，采取灵活多样的培训方式，做好对全行员工对新型理财产品知识、营销话术、操作技能的培训，这点做好客户经理、大堂经理、理财经理以及窗口柜员的培训，使其充分掌握理财产品的各项要素以及风险防控知识，努力为不同层次的客户提供适销对路的理财产品。
定位市场。针对该款理财产品的特性、收益率以及风险程度，按照“面向一般、定位中端、竞争高端、培育潜力”的营销策略，细分客户市场，精准定位市场，开展有针对性的营销。对不同行业、层次客户的规模、类型、投资偏好以及其他投资理财渠道等情况进行深入细致的分析，筛选定位目标客户群，研究制定有针对性的营销策略，提高理财产品营销的精准度。
锁定目标。在准确定位目标客户市场的基础上，筛选出一批投资理财意识强烈，新事物接受水平高，产品购买能力强、风险低抗能力强的客户以及我行中高端客户作为重点目标，积极开展客户走访推介活动，为其量身定做不同类型的产品组合，进一步扩大各款理财产品的受众范围，提高我行理财产品的认知度和影响力。
拓展营销。在做好目标客户精准营销的基础上，面向广阔的市场，积极培育和挖掘市场潜力。发动员工通过微信、融e联朋友圈发布信息等方式组织开展理财产品宣传营销活动，贴近客户，近身讲解，以实实在在的收益打动客户，扩大银行类理财产品的社会知名度。充分发挥网点大堂经理和理财经理的引导服务作用，注重识别客户，从大额定期存款、投资基金、贵金属客户群中挖掘客户潜在需求，扩大理财产品的受众面和市场竞争力。
服务立牌。认真做好理财客户的服务工作，跟进客户办理业务全过程开展售前、售中、售后服务。在理财产品的宣传、营销和客户的服务中，注重对客户理性投资，健康理财理念的树立，认真做好理财产品的风险揭示，对理财产品的预计收益不夸大，不误导客户购买不符合实际的理财产品，主动引导客户根据自身风险承受能力，选择适合自己的理财产品。对客户的咨询热情相待，以良好的服务形象，树立交口赞誉的口碑，促进我行理财业务的健康发展。
