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邮储银行南昌市分行内控合规管理，提高风险意识

时间：2017-08-10 08:59:16  来源：银行界网  供稿单位：邮储银行南昌市分行  作者：邓芸
    为继续提高内控合规性，该行三农金融部对各支行进行每季度一次的现场走访及对相关业务开展检查，三农金融部从内部控制五项要素方面阐述内控合规管理工作。
 
    1、内控环境：该部门共有人员五人，其中总经理1人，产品经理2人，综合管理1人，业务检查1人。主要负责三农及个商贷款的业务发展、经营管理、产品研发、市场开拓等工作。
 
    2、风险评估：对所发放的贷款质量与整体市场环境息息相关，在整体外部市场环境较好的情况下，贷款质量相对较好。对于发放贷款的合规性及操作风险，部门协同其他职能部门将其降到最低。为避免贷款有风险，每月督促支行做贷后检查工作并且建立台帐，每季度做一次现场检查。
 
    3、控制活动：对各项制度建立完善，各类业务主要风险和关键环节的管控机制建设、信息系统建设都已健全。
 
    4、信息与沟通：与其他部门对贷款质量把关配合默契，各项贷款检查的相关问题也及时通报给相关部门，上级管理部门也会及时将各类信息传达。
 
    5、内部监督：每月对辖支行进行一次现场检查，并且将检查问题汇总发文要求所涉及支行限时整改，并对信贷员进行相应的处罚。

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