工行唐山凤凰支行成功堵截客户被操纵办理网银案件

    近日，在临近下班时，一位男客户匆忙来到工行唐山凤凰支行要求为其开通一张新卡并且同时开通网上银行功能，经查询客户已经有多张一类账户银行卡，无法再次开立一类账户，将此情况告知客户后客户表示开立二类账户也可以，只要能开通网上银行就行，这一举动立刻引起工作人员的警觉，根据多年办理业务的经验，很少有客户对开通网银有类似的强烈要求，按照客户开通电子银行业务的相关规定，该行工作人员详细向客户解释、告知使用功能、风险提示等相关内容，但就具体问题的沟通中，客户均采取回避的态度，这让工作人员立刻提高了警惕，遂叫来网点负责人，经过多次询问，该客户才仅仅告知此网银是某人要求其开通的，但具体是什么人要求、开通后要处理什么，客户依然不愿告知。为避免客户的信息泄露造成资金损失，该行人员耐心向客户解释若他人使用其网上银行可能带来的风险损失，并建议客户回去考虑清楚后再决定是否开通，在反复耐心劝说下，客户最终接受了建议。

    随着电子银行设备的逐步成熟推进，手机银行、网上银行正逐渐成为不法分子的违法工具，该行定期组织对典型案例剖析、讨论活动，尽可能多地了解不法分子的手段，掌握相关常识及技巧，杜绝风险隐患。该行工作人员凭借其业务敏感度，明确每项业务的风险点，严格按照业务流程操作，从根源上防范了风险事件的发生。