建行娄底湘中支行成功堵截一起冒名开户

    “您好，请问您要办理什么业务？”“我要办一张银行卡，”一位看起来20多岁的男孩子自然的应答到，接过该男子的身份证，一看为广东的身份证，大堂经理遂留了个心眼，经仔细审核发现，虽然该客户面貌与身份证照片初看很相似，但是仔细观察还是会发现眉眼有些差异。

    面对大堂经理的质疑，该客户仍坚称身份证是他本人的，只是照片是几年以前照的，并且能熟练的说出身份证号码和地址，生肖等，这更加加深了大堂经理的怀疑，遂询问客户有没有在建行办理过银行卡，客户说自己记不清楚了，好像没有开过。大堂经理来到柜台，让柜员一起帮忙进行核实，发现该身份证开立过一张银行卡，里面还留有手机号码。俩人共同鉴定得出一致结论：该客户非本人。该客户看到柜员要拨打系统电话时神色慌张了，提出不办理了，要求退还身份证给他，后客户看柜员提出要报警，就匆匆忙忙丢下身份证离开了网点，保安发现门口有同伙开摩托车接应他，至此，可以肯定该男子是冒名开户。

    案例分析：由于我行网点均配备了智慧柜员机，柜面压力在得到缓解的同时，也要求大堂值班人员要更为警惕，更加仔细和谨慎地进行业务审核，严格按照业务流程进行办理，若难以判别客户面貌和身份证照片是否一致，应通过局部特征对比、双人鉴定、要求提供辅助证件加以复核，以防止相关风险的产生。