建行常德安乡支行全方位防范案件风险

     建行常德安乡支行在发展业务的同时，严格制度执行，完善控制措施，有效防控案件风险。

 

    一是严管开户环节。该行对异地企业或机构开户，严格按照相关制度要求，认真核查开户资料原件的真实性，核验法定代表人及开户经办人身份。该行严格按制度规定程序确认客户开户意愿，客户经理双人上门核实异地开户资料的真实性，认真落实印鉴采集和印鉴卡留取相关规定。

 

    二是严管营业场所。该行防止犯罪分子利用银行营业机构VIP理财室、休息室等假扮银行员工实施犯罪。该行加强对营业场所VIP理财室、休息区、贵宾室等区域的管理、监控，重点防范离职、离岗人员利用熟人关系借用从事不法行为。

 

    三是严管大额资金划转。该行严格执行客户印鉴核验、经办人员身份核实等规定动作落实。对于大额资金支付业务，该行柜面操作人员坚持与付款单位财务人员联系核实付款的真实性，严禁由客户经理或支行负责人代为核实，并强化大额资金划转的稽核监测。对于开立企业网银的，该行严格执行企业网银盾领取、资金划转落地等环节的风险识别和控制，对于大额资金落地审核，该行认真落实与付款单位联系并核实付款真实性，确保大额资金支付业务无风险。（安乡支行）