邮储银行南昌分行联合南昌市邮政分公司开展邮政金融市场乱象综合整治现场检查

    根据银监局《江西银监局办公室关于开展银行业市场乱象综合整治监管检查工作的通知》、《关于开展邮政金融市场乱象综合整治现场检查工作的通知》等相关文件要求，南昌市邮政分公司和邮储银行南昌市分行联合成立邮政金融市场乱象综合整治工作领导小组，于2017年7月3日至7月10日在南昌市范围开展银行业市场乱象综合整治检查活动，此次检查包括“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”、理财“双录”、代理营业机构内控及管理审计检查等相关内容。

 

    为确保活动的有序进行，南昌市检查小组在检查过程中分成综合组、计财组、零售信贷组、公司业务组、个金业务组五个检查小组，每个小组确定了一名业务组长，负责督促及汇总辖内业务检查情况。在开展正式检查工作前，检查组于6月28日召开分组分工布置会，会议对检查情况进行解读，并对检查工作提出具体工作要求。此次专项治理抽查范围包括市分行本部，下辖的县支行及所辖网点开展督导抽查，抽查分支机构数量原则上不低于30%。抽查内容覆盖体制、机制、系统、流程、人员及业务，业务范围为2016年末有余额的各类业务。六个专项检查中，问题较为突出的为理财“双录”和“三违反”。

 

    通过银行业市场乱象综合整治的检查发现，南昌市分行各分支机构的内部控制能有效地覆盖重点经营管理领域和关键环节，有效地遏制了案件或重大风险事件，但少数业务经营领域和部分管理环节仍一定程度存在违规问题,显示其风险管理和内部控制尚有较大改进和提升空间。（法律与合规部）