建行常德安乡支行着力防范伪造存单诈骗案件

    建行常德安乡支行认真贯彻落实上级关于案件防控的部署和要求，按照“安全第一、预防为主、融入业务、科技兴安”的工作原则，推动案件防控工作落到实处。

    一是及时学习堵截存单诈骗通报。该行组织员工学习河北唐山分行南湖金地支行成功堵截一起伪造存单案件和北京分行房山昊天支行成功堵截一起伪造存单案件的成功经验，重点堵截存单诈骗，提升堵截能力。

     二是严格按照规程操作。该行营业网点前台在办理存款支取，特别是大额取款等业务时，认真执行相关制度要求，严格核实客户身份，认真查验存单、存折和银行卡的真伪和相关要素，经鉴别为真实存款凭证后方可办理业务。该行在办理大额取款业务时，请客户出示有效身份证件原件，进行联网核查，对系统记录的客户信息和身份证件要素进行核对，同时将客户证件与客户本人进行比对。该行对于需授权的业务，授权人员严格按照规定要求认真进行复核，确认无误后，方可进行操作。

    三是提高存单类风险事件处置能力。该行对存在疑问的情况提高警惕，不放过任何一个疑点，防止随意减少操作环节。该行制定防范预案，在确定属于欺诈冒领等诈骗行为时，积极向公安机关报警，锁定案件证据资料，配合公安机关侦办案件，同时及时报告堵截情况。该行认真开展反诈骗技能培训，提高员工对存单类凭证类诈骗的认知，增强员工识别虚假存单以及如何启动案件防控应急预案进行处置的能力。（安乡支行）