工行唐山开平支行高度警觉识破金融诈骗挽回客户损失

    7月19日上午10时左右客户张女士来工行唐山开平金苑支行办理2万元现金汇款业务，当班柜员得知客户是往广东汇款后，立即警觉起来，并询问客户是否认识对方，客户称不认识，后又说认识，柜员察觉到异样立即停止为客户办理业务，并向当班网点负责人进行汇报。经当班负责人与客户攀谈得知，她从网上认识的一个外国朋友委托她在唐山花200万现金买房，该友人对张女士说，从国外给她汇现金200万（美元），钱已经到了中国海关，需要2万元的海关费，才能通关，让该客户先替他垫付，并给客户一个账号说是他中国的朋友帮他交海关费。了解情况后该负责人立刻告诉客户上当了，一开始客户不认可自己是受骗了，还拿出手机给该负责人看外国友人本人和相关海关凭证照片，该负责人为了客户醒悟，用自己的手机在网上找了PS模拟器，并为客户演示了证件P图，这时客户才相信自己被骗了，最后客户对柜员认真负责的态度表示十分满意和感谢。

    本案中由于柜员认真，仔细，本着优质服务的态度和保障客户资金安全的责任感，利用掌握的相关知识对客户进行劝解、分析骗子套路，特别是向客户讲解国家海关流程，成功识破并阻止了一起诈骗事件，为客户避免了2万元的资金损失，有效保障了客户资金安全。

    当前的金融欺诈屡屡发生，而且随着科技手段的不断发展呈现出智能化，多样化态势，我们面对的风险防范任务非常艰巨。特别是基层网点，处于维护客户资金安全的反诈骗前沿，面对多种多样的欺诈行为，更需要具有高度负责的态度和对金融诈骗事件的精准识别定位能力及应对措施。