今年以来，工商银行鹰潭四海支行积极响应落实总省行关于私人银行业务“专家办、全行办”的经营理念，努力克服高端客户基础群薄弱、私人银行业务专业人才匮乏等因素，切实落实“一把手”负责制，积极搭建高品质、全方位服务的私人银行专业团队，内挖外拓，推动私人银行业务发展。截至7月23日，该行私人银行持产品客户数15户，完成计划125%，私银产品余额4859.2万元，完成计划161.97%。
一、清晰化的目标、强化私人银行新增客户拓户工作。该行切实落实总省行关于私人银行业务发展的要求，在年初时就制定了详尽的四海支行私人银行业务发展方案，明确了拓展客户计划、产品销售计划以及存量客户提升计划，同时，按照私银业务全行办的要求，将私人银行客户拓户工作落实到个人客户经理、对公客户经理以及信贷客户经理，并纳入绩效合约进行考核，提高全员发展私人银行客户的积极性。
二、精细化的服务、加大存量客户的维护力度。该行把私人银行业务作为拓展高端客户，挖转他行存款，促进结构优化的重要手段，不断提高存量客户的维护力度。一是行领导对存量的私银客户进行挂号营销维护，让客户有尊贵感。二是牢牢抓住节假日、生日、产品到期日等时间节点，为客户送上温馨的祝福、友情的提示，让客户有亲切感。三是定期制定产品收益情况表，把产品收益情况向客户汇报，让客户有幸福感等等。
三、专业化的素质，提高私人银行客户的忠诚度和粘合度。该行组建了由中国金融理财师（AFP）及经验丰富的客户经理组成的私人银行团队，致力于为辖内私人银行客户提供专业化的全面的金融、非金融服务，团队定期开会，研究分析产品特点、探讨客户需求、制定维护方案，始终做到“以客户为中心”，把合适的产品推荐给合适的客户，在这一理念的引导下，该行仅7月就新增私人银行客户3户，其中达标客户5户。
四、多样化的培训、打造专业化理财团队。为了提高支行团队的整体素质，支行一方面要求客户经理积极参加市分行关于私人银行业务相关的业务培训，另一方面，利用早晨会、晚例会，月度分析会的时间，学习私人银行新产品业务知识，掌握营销要领，同时，支行定期安排财富顾问助理对全行员工进行培训。
