为提升社会公众非法集资风险防范意识，有效遏制非法集资行为，切实履行保护金融消费者的社会主体责任，根据《中国银监会江苏监管局办公室关于开展2017年涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》及省分行要求，淮安分行在全辖开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。
加强领导，明确职责。该行将本次涉嫌非法集资风险专项排查活动作为全辖一项重要工作来抓，成立了非法集资排查领导小组，一把手行长为组长，其他班子成员为副组长，各部室为成员的活动领导小组。积级组织相关人员参加涉嫌非法集资风险专项排查,开展形式多样防范非法集资宣传，确保宣传活动扎实有效开展。
全面开展宣传教育。 组织员工学习了《中国银监会江苏监管局办公室关于开展2017年涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》（苏银监办[2017]128号文件，要求员工以行规行纪规范自己的行为，开展对社会公众的宣传教育，在营业场所醒目位置设立宣传专栏、网点自有媒体播放、张贴警示标识、大堂经理现场宣传等多种方式进行宣教，向广大群众揭示非法集资惯用手法及特征，提示非法集资风险，帮助群众增强识别非法集资犯罪现象的意识和能力，教育群众合法投资、理智理财，自觉抵制非法集资高息诱惑，防范和避免参与非法集资活动造成自身财产损失。
进一步开展员工日常行为排查。向全行下发《员工异常行为自查承诺书》，承诺有无违规组织或参与民间借贷、非法集资，充当资金掮客为民间借贷牵线搭桥，违规担保等民间融资活动，同时通过日常谈话、侧面了解、客户回访、内部举报等方式及时掌握员工参与民间借贷、非法集资的情况和风险苗头，形成有效震慑，防范员工不当行为导致非法集资风险向我行传染。内控合规部门通过内控监测分析系统对员工账户大额异常资金交易进行核实；银行卡负责对员工异常使用信用卡情况进行监测；信贷与投资管理部负责运用信贷管理相关系统，对员工异常贷款情况进行监测核实，核实或核查发现的异常行为及时向分管行领导和同级纪检监察部门报告。
做好常态化监测排查，同时开展有效的重点排查。 该行结合本地区非法集资风险形势和风险特征，依托反洗钱、业务运营风险管理及相关业务管理系统，强化非法集资风险监测分析工作，加强资金流向实时监测预警，对高风险客户账户交易中分散转入、集中转出，定期批量小额转出等资金异动情况进行监测、分析、核查、甄别和处理，及早发现和报告非法集资资金动向，严格执行大额可疑交易报告制度，及时提供给当地政府相关职能部门，并按照相关程序，积极配合公安机关对非法集资案件的查处工作。同时，我行认真贯彻落实国务院决策部署和我行相关政策，重点排查在我行开户且从事业务涉嫌虚假投资理财宣传、虚构与银行合作关系等情况，不断提升我行金融服务质量和水平，推动解决企业融资难、融资贵问题，压缩非法集资活动的生存空间。
