工商银行鹰潭分行多措并举超额完成了代理基金业务收入全年计划

 

　　一、认识到位。该行始终坚持存款是立行之本、兴行之源的经营理念，确立了储蓄存款在各项工作中的基础地位，与此同时，重视存款、产品、客户之间的关系，该行深知只要抓住了客户，就留住了存款，而要抓住客户必需要产品跟上，服务跟上。在上半年资本市场火热的情况下，以发展客户为主，充分利好的行情、以代理基金产品为抓手维护客户，提高客户的忠诚度，为储蓄存款奠定扎实的基础。

 

　　二、认真分析上级行对代理基金业务中间业务收入分配模式，将代理基金分为重点基金和非货币基金两个部分进行营销，一是根据总、省行的基金销售指引和当前市场行情按季确定重点持续营销基金、按不同发行时间确定重点新发基金，并作为全年的重点产品，持续提高尾随佣金。二是根据客户的喜好，风险承受能力，努力做大非重点非货币基金，持续提高销售收入。

 

　　三、强化利用代理基金产品竞争行外客户及行外资金的经营理念，从加强对网点和客户经理在这方面的培训教育工作。

 

　　四、 根据资本市场行情，和总省行的总体方向，改变营销策略。该行加大股票型基金和混合型基金的销售力度，截止6月末实现代理基金销售3.78亿元，其中股票型基金和混合型基金就有1.66亿，比同期多增1.53万元，债券型基金实现销售3263万元，比同期减少2913万元。

 

　　五、多形式开展业务培训。一是积极组织好每次理财产品视频培训会议，总、省行举办的重点产品的视频培训让大家对当前及未来市场有很清晰的认识，会对每只重点产品做认真地分析，使营销人有明确的目标，能够大胆、放心地去营销。二是邀请基金公司专业人员做投资策略培训。让该行客户经理深入了解了2015年的投资形式，并为今后的基金销售提供有力的专业支持。

 

　　六、微信团队的作用得到了充分发挥。该行的基金、理财群由是由全行各网点各层面的人员组成的一支雄壮的队伍。一是分行可以把重要的、限时的工作及时在该群中发布，填补了因为业务太忙或外出营销等原因，网点负责人、客户经理不能及时看到分行下达产品销售的邮件通知的情况。二是群内成员积极交流基金销售经验、互相帮助，营造争先创优的良好氛围。微信群中有对市场行情、代理基金比较专业的同事会经常为大家做指导分析，分享成功案例，为该行的代事基金业务的发展做出了很大贡献，各成员在营销中的疑问也在群里及时得到解决。各支行也建立有各自的微信群，便于支行内部交流。

 

    七、加大对基金产品的对内和对外宣传。各支行通过门楣、液晶显示屏、微信、路演等多种宣传途径，把客户吸引进门。分行专业部门确定质量好的代理基金产品向全行各部室发送，力争每个行内员工知晓，取得了一定的效果。

 

　　八、分支机构积极配合。辖内支行、网点利用早晨会、晚例会时间对重点产品进行培训，找出卖点；确定合适的客户群；将任务分解到人，考核到人，奖惩分明，大力调动员工的积极性。

 

　　九、按季出台重点基金营销方案，并不定期公布全辖支行、网点的的代理基金营销情况。

 

　　十、切实做好理财产品合规销售。将合规销售工作当做一项常抓不懈的重点任务，向客户充分揭示产品风险，杜绝飞单。