建行常德武陵大道支行积极开展客户数据疑点核查工作

    为加强反洗钱工作管理，进一步落实上级行及内外部监管要求，切实防范不法分子洗钱活动，配合相关部门严厉打击洗钱犯罪，近日，武陵大道支行对上级行下发的姓名性别及电话号码相同的客户留2个以上身份证疑点数据认真进行了核查。
 
    一、高度重视、精心组织

    鉴于此次核查工作任务量大，时间紧，要求高。所以由委派营运主管作为此核查工作牵头人，具体负责核查工作。

    二、借鉴经验、批量核查

    洞庭大道支行委派莫丽娟提供了批量核查身份证方法，根据她的方法，首先对我行149条待核查身份证件号码数据，编辑成批量核查格式表格，导入新一代系统作批量核查。通过第一次系统核查，有几种核查结果：①公民身份号码与姓名一致，且存在照片的记录、②公民身份号码与姓名一致，但不存在照片、③公民身份号码不存在、④公民身份号码存在，但与姓名不匹配。针对后两种情况，根据数据中的电话号码，由委派营运主管拨打客户电话，作进一步核查。
 
    三、注重方法，圆满完成

    由于现在电信诈骗的屡屡发生，加上银行风险提示宣传到位，大部分客户风险意识提高，警惕心也很强。所以在打电话的过程中，委派营运主管根据具体情况，与客户逐一沟通，得到客户信任，获得了真实的核查结果。对于不愿意提供新身份证号码的客户，也不加以强求，只要与其核实老身份证为其使用，便为核查无问题，对于愿意提供新身份证号码的客户，及时将新身份证号码在新一代系统进行单笔核查，同时做好核查记录。通过3天的不懈努力，最终我行核查任务圆满完成，核查率100％。（武陵大道支行）