工商银行鹰潭分行多措并举扎实推进反洗钱工作改革

 

　　一、积极做好反洗钱集中处理改革探索和准备。该行充分领会综合改革对加强洗钱风险防控、提高反洗钱工作有效性的重要意义，认真修订相关反洗钱工作机制和内控制度，完善岗位职责，补充相应人员，及时掌握全省综合改革工作动态，同时采取“请进来、走出去”方式，派人到上饶分行等试点行学习先进分行的好经验、好做法，积极探索改革各项相关工作，为下一步工作做好充分的准备。

 

　　二、分步集中反洗钱监控系统的日常维护、数据补录以及甄别工作。目前，该行反洗钱中心已经与网点平行做好反洗钱监控系统的日常维护、数据补录以及甄别工作，对业务办理过程中发现的异常大额支付交易及交易金额、频率、流向、用途等进行详细记录；并对系统中反映的逾期数据进行分析跟踪，发现可疑交易及时向上级部门报告反洗钱处理业务。 下一步要按省行时间进度要求尽快实现全网点集中，有效释放前台柜员反洗钱工作压力。

 

　　三、各司其职提升反洗钱工作水平。反洗钱集中处理并不意味着其他机构、人员不再从事反洗钱工作，各专业部门和营业网点仍要按照自身的反洗钱工作职责，主动做好本单位职责范围内的反洗钱工作。各业务线要在全行总体框架下执行反洗钱的各项规定，将反洗钱工作要求嵌入到业务操作流程之中并严格执行；营业网点要将反洗钱工作重心转移到客户身份识别上来，做好客户信息采集、尽职调查、重新识别以及客户可疑行为的报告工作，为集中处理人员分析、甄别可疑交易提供全面、准确的参考信息。