为建立常态化外拓营销机制，促进存量客户价值挖掘，提升新市场、新客户外拓竞争力，7月5日工行唐山分行召开零售业务外拓营销团队建设试点工作启动会，确定玉田、滦县、迁西、新华、天元、建北、丰润、西山支行8家支行率先启动零售业务外拓营销团队建设试点工作。个人金融业务部、渠道管理部对于外拓营销团队工作目标、团队组建、工作思路作出安排。会上陈立文副行长就组建外拓营销团队提出具体要求：
一、要高度重视，使开展外拓营销常态化。试点支行要转变营销观念从人员和费用投入等方面加大对外拓营销团队的支持，要充分调动外拓营销团队积极性，深入挖掘团队外拓潜能，定期开展进企业、进市场等主题营销活动，对目标市场进行分析，精准把握客户服务需求。
二、要积极开展项目营销，做大个人客户规模，优化客户结构。外拓团队要盯紧资金、客户集中的源头，锁定有效客群规模，实施批量化营销，对已有项目按照“团队对接项目”和“一户一策”落实营销维护责任。
三、强化联动营销机制，建立标杆团队促进经营转型。要充分发挥行内联动资源优势，被选定一级支行要挑选善营销、敢担当、业务水平高的人员担任营销团队成员，同时对团队成员进行经常性的业务培训。建立双客户经理外拓营销机制，实现客户营销与客户服务的精准化和集约化，有效提升营销服务水平和客户体验，提升零售业务竞争力。
四、强化考核，坚持全面营销和风险防控并重。试点支行要强化外拓团队考核，区分团队与常设机构员工的考核评价，有效调动外拓团队成员积极性并开展全面营销。规范外出营销人员的资质管理、销售行为管理、客户资料保密管理等，针对外拓营销管理制定完善的营销方案，严防代客操作、误导销售、泄露客户信息等风险。
