建行南昌南航支行成功堵截冒名开户实例

    当日下午2时许，一位穿着考究的中年男子走进了建行南航支行的营业厅，在环顾四周环境后，径直来到STM智慧柜员机前办理银行卡开卡业务。在完成自助申请流程后，当班大堂经理贺则林在核查客户身份信息时，发现男性开卡人所持的身份证为广东清远某镇某村的异地身份证，身份证号抬头6位也确实是广东行政区划代码，证明该身份证持有人首次申领居民身份证件时确实应该居住在广东。与此同时，经过对比身份证照片和真人的面部特征时，细心的她发觉虽然两者面部轮廓颇为相似，甚至连额头上的痣都在差不多的地方，整体下来足有八九分相像，但仍存在细微的差异：身份证上的照片耳朵是较为明显的招风耳，眼前这名开卡者却明显不是。于是贺则林询问他开户的基本情况和用途，耳朵的形状是怎么回事，是否能提供相关辅助证件等。该男子提供不出其他任何辅助证件，但依旧镇定自若，一口咬定自己就是本人，同时能流利说出证件上所有的地址、生日等关键信息，并嚷嚷着办卡是他本人的权利，目的不需要向我们说明，同时要求尽快办理。这时贺则林突然发现他说的普通话带有明显的江西口音，并没有任何广东腔，便继续追问同时让他尝试说广东话遭到拒绝。这时他神色就有些动摇了，但还是辩称自己已来江西多年，入乡随俗，已全然忘了怎样说家乡话。贺则林趁热打铁，继续询问身份证上的地区区号、邮政编码、邻镇名称等相关信息，此时这位男子倒真是一个都答不上来了。

 

    贺则林据此判断此人是冒用他人身份证骗取办理银行卡，当即拒绝办理，并拿起电话联系网点负责人，这人见状便夺门而出。

 

    近年来，用假身份证和冒用他人身份证开卡开网银呈上升趋势，部分呈现团伙性质，大范围地到银行网点试探，以钻漏洞。利用他人证件开立银行卡，并开通网银、手机银行等，一旦开户成功，会对客户信誉造成干扰，也对金融环境造成严重危害。在利用高科技手段、有组织、有预谋犯罪层出不穷的背景下，作为国有银行的建设银行更是应高度警惕，坚持防控风险。加强对办卡人真实信息的核对，必要时请客户提供身份信息相关辅助证件，堵截冒名办卡、非本人办卡，确保办卡业务的真实准确性。