建行南昌安义支行成功堵截冒名签约网银事件

    6月7日下午15:50左右，网点像往常一样，等待办理业务的客户非常多，当前台柜员为一客户办理开通网银业务时，引起了柜员熊彬彬的注意。一位年轻的客户拿着储蓄卡和证件办理网银，柜员熊彬彬仔细核对了身份证上的照片和客户本人，感觉有异议，随即便叫来柜员主管孙梅一起核对证件，而客户明显口音为外地人。通过进一步核实，该“客户”无法提供其名下银行卡近期交易记录，并声称银行卡开户时间较远，好久都不使用了。客户提供的信息明显不属实，此时疑点再次加深。负责人张小满与柜员熊彬彬再次与客户确认证件是否为客户本人，并通过我行统一核验系统再次核查，确认系统反馈照片与“客户”不符。于是柜台熊彬彬一边提出由于证件照片不清楚，需要其提供辅助证件方能为其办理相关业务，与此同时，启动防诈骗应急预案，一边稳住“客户”，一边向当地公安机关报告，赶来的民警对这名开户人员进行了盘问，嫌疑人承认使用捡来的证件办理业务。事后网点又联系到该证件主本人，告知其尽快到附近建行更新系统内证件信息与手机号码。 

 

    一起冒开户事件的妥善处置，反映出网点员工遇事的沉着冷静，各岗位人员的默契配合，从柜员到主管到负责人，环环相扣紧密配合，都离不开平时的预案的演练。员工们虽然每天在工作岗位上从事着平凡的柜台工作，但风险防范意识，始终是办理业务的基石，遇到可疑问题多查询，最大限度的保护客户，同时也是保护自己，让每一位来我行的客户都能安心放心。