建行永州分行持续加强结算账户管理

    该行持续规范新开立账户的信息完整性制度，要求柜员必须按规定完整录入相关要素，确保信息完整，严格规范开立账户的操作流程，认真审核客户相关信息，确保一致。不断完善柜员业务流程，利用后台系统进行监测，扎好银行的篱笆。对列入可疑交易，再次排查，并且充分利用业务运营风险管理系统加强对客户大额资金进出异常情况的监控，根据客户经营规模、资金用途、取款依据及历史明细等进行认真分析，判断业务的合理性。定期编发运营风险提示简报，分析各类欺诈风险案例中犯罪分子主要针对的人群、不法分子的犯罪手段、可采取的各项措施等信息，加强对员工安防意识的传导，并制作规范操作风险提示卡，要求员工要严格按照流程办理业务，积极防范各类诈骗案件。持续强化重要风险点治理工作，积极开展临柜合规操作的专项检查。通过现场检查与非现场录像抽查等方式，边检查边辅导，持续纠正不良操作习惯。严格落实业务真实性审核要求，加强客户身份真实性、业务资料真实性、客户意愿和柜员处理一致性的审核管理。根据《人民币银行结算账户管理办法》，合规办理银行结算账户开立、变更和销户等业务，及时向人行结算账户管理系统报备各类账户数据，扎实开展主子账户业务清理工作，及时清理年检不通过或长期不动的结算账户。进一步提高向人行报送核准类银行账户的电子信息和书面材料质量，及时报备非核准类银行结算账户，加大检查督导力度，对检查中发现开户资料不符等不规范的账户马上责令销户，将账户管理风险消费在未发状态，有力提升的全行的账户管理质量。