邮储银行无锡市分行深入开展合规管理工作

    一、高度重视，强化监管互动交流

 

    年初，无锡市分行就召开全区合规管理工作会议，明确将合规管理作为2017年度的一项重点工作推进，并宣贯下发了2017年“内控优化年”活动方案。此次活动围绕“优化制度管理”、“优化流程管理”、“优化系统管理”、“优化合规检查”、“优化风险预警”、“优化理念建设”等主题，从内部控制治理、措施、保障、评价与监督等五个方面，对合规管理现状进行全面优化，实现“不发生案件、减少违规损失”的目标。

 

    同时，无锡市分行积极强化与市银监局的对接，积极汇报该行合规管理工作动态及实施情况，保持与监管机构的互动交流，为全行合规管理工作创造了良好的外部环境。同时，积极邀请市银监局相关领导来行开展工作指导及业务培训，通过专项检查问题通报、合规风险及监管要点解读，使得全行干部职工加深了对合规工作重要性的认识，更加清晰了解了合规工作要求，为推动各项业务快速健康发展奠定了良好的基础。

 

    二、狠抓专项治理，强化整改问责质效

 

    根据银监局和上级行要求，无锡市分行认真组织开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”专项治理工作，一是通过制订检查方案、召开动员大会、组织全员参加网上考试，编写印发《监管系列专项冶理工作专刊》，将专项治理工作融入到每一位员工的日常工作中，切实提高员工的合规意识。二是扎实开展自查工作，通过上下联动协调推进，督促自查工作落实，并在自查的基础上抽调各部室业务骨干组成联合检查小组，将四项专项治理工作有效整合，开展对县行、网点上查下抽查活动。三是强化整改问责质效，将查改结合贯穿于各项工作的始终，充分发挥问责机制的惩治和警示作用。对检查发现的不符合员工行为规范的问题，建立整改台账，逐一对照整改；对于涉及人员问责的，从严处理。同时，对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也严格认定责任并严肃问责。

 

    三、加强员工管理，有效防控案防风险

 

    今年以来，无锡市分行积极组织开展了员工行为排查工作，并联合邮政分公司开展了员工行为“百日大行动”专项排查活动，排查采取线上排查、线下谈话、家访、客户走访、征信查询、非现场检查、开通举报电话和邮箱等多种方式，重点对员工本人“8小时以外”的行为进行了解，关注是否存在涉及家庭变故、民间借贷、参与经商、过度消费等涉嫌案件或风险隐患的行为，及时疏导和化解员工可能出现的不良思想和行为。同时，将排查工作与党建、纪检监察工作相结合，开展了2017年廉政档案填报工作，在全体党员中开展“遵规守纪做表率，党员身边无风险”主题活动，各党（总）支部和党员以“遵章守纪做表率，党员身边无风险”为主题公开承诺，结合党员示范岗、党员责任区活动，激励带动广大党员更好地立足岗位、排查风险、创先争优。

 

    四、注重素质提升，构建合规长效机制

 

    无锡市分行将员工合规教育培训、构建合规长效机制作为合规管理工作的一项重要内容，切实筑牢合规风险防线。一方面，系统、全面开展岗位规范和业务流程教育，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识。开展形式多样的职工职业道德操守、合规经营文化、专业业务技能、风险管理意识、内控制度等方面的教育培训工作，确保员工对监管部门的要求及本行制度人人了解，对本部门制度人人熟知，对本岗位制度人人精通。另一方面，按照“全覆盖、制衡性、审慎性、相匹配”原则，建立清晰明确的内部案防工作责任体系。同时，认真落实“回归本源、专注主业”总体要求，从修订完善绩效考核办法入手，校正经营工作导向，从源头上杜绝不规范经营行为。建立健全尽职免责制度，在有效防范道德风险的前提下，激励和保护尽职员工的工作积极性。