近年来，国内外形势复杂多变，特别是随着科技互联网的迅猛发展，针对金融机构的欺诈日益增多，不法分子实行电信诈骗犯罪的案件层出不穷，数量呈现大规模上升趋势，受骗人群日益广泛，从过去的老年人发展到各个年龄阶段，诈骗手段也愈演愈烈，从简单的电话诈骗发展到以互联网为主的多元诈骗，给客户资金安全造成较大危害，同时也给银行企业形象带来较大损失。如何最大程度的堵截电信诈骗，将风险案件从源头遏制，是当前银行工作中非常重要的一环。在此案件频发的严峻形势下，工行唐山分行高度重视，多环节严密部署，广泛宣传，成功堵截电信诈骗十余起，最大程度地保障了客户的资金安全，真正做到百姓心中“可信赖的银行”。
健全防范机制、扎实开展工作。面对不法分子的诈骗活动日益猖獗，该行高度重视外部欺诈风险的防范工作，成立打击和防范风险的专门工作小组，明确职责，着力研究当前电信诈骗的主要形式和特点，分析防范要点，制定防范措施。建立欺诈事件内部监测预警机制，制定相关风险报告制度，对各业务和管理条线相关交易进行监测分析和报告，实现整体层面上对诈骗风险的预警和评估。同时，强化科技技术防范，运用先进的科技手段，根据业务的发展变化结合当前欺诈活动的发展事态，及时升级业务操作系统，严密各类管理信息，构筑反欺诈的坚强壁垒。
加大宣传力度、传播防骗知识。在各大网点显眼位置摆放宣传展板、张贴宣传海报、发放宣传折页，以最直观的形式向公众展示不法分子常用的诈骗手段和潜在风险，传播基本的金融知识，提高公众的风险防范意识。与包括唐山市公安局治安支队在内的其他机构联合举办防诈骗宣讲，使防范、打击电信诈骗教育活动走进企业、走进学校、走上街头，进一步增强广大公众对于电信诈骗的识别和防范能力。今年以来，工行唐山海港支行已先后与海港开发区管委会、海事局、胜利车队等7家企事业单位联合举办了“金融防诈骗与知识普及交流”活动。对提升公众金融素养、防范金融诈骗、创建和谐金融环境发挥了积极作用。
强化内部培训、提高员工素质。营业网点定期开展培训教育，向员工介绍不法分子最新的诈骗伎俩和诈骗动向，让员工更加深刻的了解相关的风险防范知识，提高对于诈骗案件的警惕性和洞察力。通过分析已经发生的诈骗案件的经验和教训，学习、分享、总结有效堵截诈骗的方法，从而确保在案件发生之时可以从容应对。定期开展防诈骗演练，使广大一线员工更加熟悉掌握各种诈骗活动的处置流程和处置方法，提高面对突发案件的应变处理能力。
严密实际操作、设立多重防线。大堂经理充分利用与客户面对面的优势，提高客户关注度，留意客户动向，发现可疑举动主动沟通，发现问题及时劝阻，以确保最大程度地保障客户的资金安全。柜员巧妙利用“多说一句话”服务模式，遇到大额汇款业务进行安全提示，对老年人等易受骗人群多加关注，发现客户行为异常及时警觉，加大提醒服务力度，及时向相关负责人员汇报，必要时及时报警。业务办理中认真审核客户身份证件，重要业务换人核证，充分比对照片，做到人照相符，若样貌差异较大，要求其出示辅助证明文件。涉及银行卡、密码、网银介质等重要资料，强化对客户的风险提示，从源头上遏制欺诈事件的发生。
建立信息平台、强化防范举措。充分利用集中监管平台，及时掌握诈骗新动向。广泛利用内外部信息平台，传播防诈骗知识，分享成功堵截经验，提高防诈骗的前瞻性。对内利用网讯等信息系统，积极获取一手资料，分享案例经验，使之成为网点获取最新风险动向的直接资料来源。对外利用各大公众媒体、微信、微博等公众平台，广泛传播金融知识，报道成功堵截诈骗案件的过程，提高公众对于欺诈行为的敏感度和警惕性。
