2017年工行张家口分行以安全、服务、创新为主线，坚守安全运营底线，以固本夯基、提升运行管理整体工作水平为目标，多管齐下，全面夯实安全运营的管理基础，不断提升运行质量与风险管理水平。
水滴石穿——业务培训层层渗透
强化业务培训，夯实管理基础。一是对运行管理部人员实行每周学习制度，采取集中学习和讨论的方式进行，避免业务专管造成的业务不通、不懂，提升部门人员的综合业务素质，提高对网点的业务指导、辅导能力。二是加大运行业务培训的力度和范围。结合运营改革和流程优化进程，采取视频、面授、上门送教等方式，分类别、分层次，有针对性的开展培训，适时组织以工代训。落实逢训必考制度，提高培训注意力，增强培训效果。三是持续在全辖推行“每天培训十分钟”，要求各支行根据各级自查检查、风险事件核查、远程授权拒绝、业务集中处理退回以及运行管理专业考核弱项指标分析等发现的问题，查找薄弱点，进行实施小范围、多频次的有针对性的培训以及强化培训，推动管理标准落地。四是做好对运行督导员的岗位培训。除做好日常培训外，强化督导员岗位培训，多安排专项检查和督导交流机会，相互学习、取长补短，提高履职技能，通过集中督导达到以工代训、干中提高的效果。五是加大对运行管理核心人才培养。为业务运营、风险管理的业务骨干人才多提供参训机会，打造一支规模适度、梯次合理、理论素质高、实务能力强的运行管理队伍，为业务发展培养带头引领人员。六是加大资格准入的培训力度，建立岗位任职资质、培训记录等管理台账。按照现场管理、账户管理、现金反假、金库管库员等各个资格认证制度要求，加强对相关业务人员的专业培训，促其取得资格证书，提高专业资格人员持证率。
精益求精——管理水平扎实提升
持续开展网点运营风险分级管理。在对2016年四季度网点风险分级评价结果（2017年一季度风险分级初评结果）进行深入细致剖析的基础上，分行加强分级过程管理及结果应用，确保网点运营风险有效管控。一是精准把脉，对症下药。深入分析影响网点外部风险冲击和内部管理能力的关键因素，以本季与上季、本网点与同业态A级网点数据对比，对网点外部风险冲击以及内部管理能力变化情况进行详细诊断和剖析，指出问题症结和风险所在，准确定位网点风险管理薄弱环节，对D、E类网点及C-类出具“网点运营风险评价网点诊断书”，指导网点有针对性地进行整改和治理。二是深度宣讲，提高认识。运行管理部深入支行和网点进行网点运营风险分级管理涉及的管理要求、考核体系、防控措施等深度宣讲，以典型案例为警示，提高各级人员关注风险，提示柜员制度养成，按章操作，不断提高风险防控水平。同时，运行管理部还通过《运行管理工作信息》和“张家口运行管理”微信群等进行多渠道、全方位的传导，确保传导范围及效果。三是严格奖惩，落实责任。根据《深化网点运营风险分级管理意见》要求，分行落实管理主体责任，进行分类管理，严格奖惩措施，奖惩措施在评级结果下发后，由运行管理部提交人力资源部门实施。通过分类管理和严格奖惩，落实主体责任，提高风险分级工作的关注度，部门、上下级行协同配合，各施其责，共同做好网点运营风险管理工作。四是重点整治，化解风险。对内部准风险生成率、可控风暴水平、业务集中退回率、远程授权拒绝率、检查风险暴露水平、支付密码覆盖率、柜员素质结构、现场管理履职等重点指标开展专项治理，组织高风险网点定期（E级每半月，D级和C-级每月）分析本行网点落实风险分级管理情况、各项风险运营指标变化情况、制度执行检查存在问题整改情况等，定期安排专题汇报。五是严格标准，启动退出审验。对二季度进入高风险网点，三、四季已经连续2期指标稳定在C级（含C-)及以上的涿鹿轩辕支行（二季D，三季C-，四季C），实施退出审核验收。分行研究制定退出审验验收标准，综合运用非现场检查、现场检查、调研访谈等多种方式，对高风险网点退出进行验收。 六是监测分析，精准指导。明确专人负责日常持续跟踪监测网点风险指标数据，实施动态监测，加强预警和风险提示，并选取具有典型意义的风险事件，编发典型案例供全辖网点学习借鉴。关注C-级（含）以下网点指标异动和网点分类结果的跨期持续监测，监测风险趋势走向，防止网点运营风险分级指标恶化和等级向下迁移。七是持续培训，重点帮扶。持续在全辖推行“每天培训十分钟”，进行实施小范围、多频次的有针对性的培训以及强化培训，以日常小积累换取基础管理逐步提升，促进风险管理基本标准落地执行。同时，组织多业务部门联合培训，运行管理部协同个人金融、银行卡、电子银行、结现与国际业务、信贷等部门开展新业务、操作流程等培训，提高员工操作技能，减少各类风险事件的发生。八是监督检查，规范操作。以省行下发的七项重点运行业务风险管理基本标准，加强检查组织管理，采取按周抽调运行督导员集中督导的方式，进行重点业务和关键控制环节的非现场风险排查，同时做好检查后重点培训和业务规范，跟踪整改情况。通过对网点实施不间断的全面排查，不断纠正网点不合规操作问题，消除日常操作当中潜在的风险隐患，促进员工制度养成，控制操作风险。九是强化履职，事中控制。强化网点现场管理履职人员履职监督，每日监测智能履职分配和完成情况，定期检查网点现场管理履职人员网点日志履职事件记载情况，通报履职质量，进一步规范履职行为，提高履职质量。十是提升资质，优化队伍。适时组织开展岗位轮换和人员调配，加强适岗业务培训，让合适的人在合适的岗位做合适的工作。提醒网点负责人、网点内部主要负责人和柜员等岗位人员及时报名参加相应岗位资格考试取得相应岗位资格，按岗位职责承担岗位责任，严格执行规章制度和操作流程，不断提高岗位履职能力、岗位胜任能力和风险冲击应对能力。
求真务实——督导作用充分展现
发挥运行督导员作用，做好运行督导工作。分行注重运行督导员队伍建设，不断完善管理运行督导员管理机制，加强人员素质培养和提升，增加履职技能和效能，根据风险导向原则，有重点地开展精准督导，揭示风险隐患，强化业务辅导，充分发挥运行督导员在全辖运营风险过程控制体系中的作用，持续提升风险管理过程控制质量。
1.强化培训辅导，提高人员适岗能力。分行加强运行督导员业务技能培训，遇有版本升级或新制度发布、新流程变化，均及时组织全体运行督导员进行培训。总行新修订《运行督导检查提纲(2016年版)》后，分行及时组织运行督导员逐条对检查提纲所列内容涉及的制度规定、检查方法进行学习，使运行督导员及时掌握和运用，在日常的督导检查工作中做到标准化、规范化，确保督导和检查工作顺利进行，推动全辖业务运行风险管理水平稳步提高。同时，根据运行管理工作需要，分行运行管理部每月对运行督导员培训工作（包括培训内容、培训时限、参训人员、培训方式等）提出指导意见，指定必须完成的培训内容，指导运行督导员分层级和有针对性地组织培训，符合运行管理工作培训辅导以及重点工作开展的要求，推动各项制度落实和新业务版本推广。
2.加强监督检查，规范业务操作行为。科学组织督导检查，分行运用业务运营风险管理系统智能督导任务与专家定义督导内容，动态调整运行督导重点和检查项目。同时，督导工作与网点运营风险分级管理紧密结合，根据高风险网点及其管理薄弱环节，有针对性地组织开展现场和非现场检查督导。在检查内容上，高度关注上次各级检查结果运用和存在问题整改效果的跟踪，有效解决前纠后犯、屡查屡犯的制度管理顽疾，提高核算质量、控制操作风险。除安排和督促运行督导员按照省行《运行督导员履职管理规范》要求按月、季督导检查外，分行以重点运行业务风险管理七个基本标准为依据，采取按周抽调2名运行督导员集中督导的方式，对电子验印、核算印章、空白重要凭证、开户受理、现金管理、现场管理履职等可能引发侵害银行或客户资金安全的制度执行情况、重点业务和关键控制环节，分项目、高频次开展不定期的非现场集中风险排查，对标准执行和落实情况进行监测和评价，对检查中发现的高风险隐患实施重点专项治理，做好检查后的针对性重点培训和业务规范，跟踪整改情况，督促问题整改和制度落实，做到查、改、规范同步做，促进检查、辅导和管理共同提升。通过对网点实施不间断的全面排查，不断纠正网点不合规操作问题，消除日常操作当中潜在的风险隐患，促进员工制度养成，控制操作风险。
3.加强评估分析，精准督导防控风险。在明确专人负责全辖网点风险事件、业务集中处理退回等数据监测、通报、风险提示和业务规范的基础上，运行管理部对网点发生的各专业风险事件、退回业务进行采集汇总，不定期选取具有典型代表意义的风险事件和退回业务，组织运行督导员认真进行分析风险事件发生的原因，存在的问题和隐患，应进一步采取的措施等，编写成典型案例供全辖网点人员进行学习与借鉴，促使全员学案例，防风险，共同提高。根据当前全辖内控外防形势、风险趋势特征以及运营风险管理重点，明确由运行督导员结合日常业务操作场景以及风险事件核查、督导检查发现的问题和风险隐患，对风险监督模型进行深度分析，从业务运营角度开展运营风险场景收集和监督模型需求报送，使各项风险防控措施更紧密结合业务，从而真正能起到截堵和控制风险作用。
4.注重队伍锻炼，提升岗位履职技能。为加强运行督导检查工作，分行出台了《关于加强集中督导工作的管理意见》，组织运行督导员轮流参加省行、市行非现场风险排查和集中督导。特别是运行督导员轮流参加省行集中督导，通过对风险环节的风险扫描，把准风险环节和网点制度执行情况，实现以工代训，提高了运行督导员对检查数据提取、检查工具使用、检查方法和检查技巧应用的能力，在集中督导期间通过通过查前培训，检查问题沟通交流、梳理及认定，撰写检查汇总报告等，实现综合性训练，提升较快，积累并丰富了运行督导工作经验，提高了分析评估、制度运用和管控业务运行风险的能力，对整体提高运行督导员综合素质、检查水平和履职技能起到了积极的作用。
匠心独运——标杆网点竞相创建
开展“创建运行风险标准化管理标杆网点”活动。按照省行要求，为进一步夯实运行业务风险防控基础，全面提升基层网点运行风险管理水平，张家口分行从4月1日至10月底在全辖组织开展“运行风险标准化管理标杆网点”创建活动。
（一）宣讲动员阶段。一是4月10日分行组织召开了“运行风险标准化管理标杆网点创建活动”推动会议，在全辖正式启动创建活动。及时传达活动要求，广泛宣传动员，使辖内网点各级人员深刻领会活动的重要意义，积极主动参与到创建活动中，为活动营造良好氛围。明确由运行管理部负责制定分行活动实施方案，一是安排培训事宜，二是组织全体运行督导员进行自查和整改活动。二是4月15日分行举办业务运营高风险机构培训班，对2017年第一季度业务运营风险进行了分析；对运行、个金业务重点环节制度规程进行讲解；合规标兵做经验介绍。三是运行管理部继续深入全辖一级支行、直管二级支行，对网点运营风险管理分级方法、指标释义和总省行深化管理的要求及措施等内容进行深度宣讲，结合网点运营风险分级情况进行详细解读，指导网点重视网点运营风险管理，进一步加强内部管理和风险防控，强化岗位履职，持续开展业务培训，加大制度执行自查整改，加强风险事件、远程授权拒绝率、业务集中退回率治理，优化客户结构，转化外部风险冲击，确保高风险网点退出或评价指标得到明显改善。四是对2016年四季度高风险网点风险管理情况进行深度诊断，结合2017年一季度指标变化情况，对高风险网点做好帮扶和指导。
（二）创建打造阶段。一是组织业务培训。创建活动启动后，分行及时将七个基本标准内容制作成美篇发至运行管理专业相关微信群，使各级人员随时随地可以参考学习和查看。5月3日分行组织运行督导员开展了七个基本标准和2016年总行检查提纲的专题培训班，并由各支行运行督导员负责进行转培训。同时，抽调三名业务骨干组成分行培训团队，参加省行5月8-11日的运行风险管理培训班，回行后将在辖内持续开展全员培训。通过深入持续地培训，彻底解决制度传达“最后一公里”问题，让运行风险标准化管理的理念和具体标准入心入脑，并培养形成工作习惯，执行不走样。 学习结束后，组织全辖营业网点人员签订《运行管理系列基本标准知晓书》，由分行运行管理部统一存档。二是查摆问题。由网点分管运行督导员对照系列基本标准，逐一排查确认业务操作是否符合要求，详细记录尚存的问题，形成网点自查问题清单。对问题逐一分析，采取针对性措施进行整改。三是树立标杆。在持续深入开展培训、查摆问题基础上，逐步将培训学习扎实、标准执行规范、运行质量和效率良好的网点确定为标杆网点重点目标，拟在全辖确定六个标杆网点，涵盖全功能网点、综合网点和单一网点各类运营业态，目标确定后分行采取针对性措施加大工作力度，使之成为具有推广、借鉴学习意义的全辖样板和示范点。四是示范引领。在标杆网点打造过程中，通过《运行管理工作信息》、网讯、视频通报、巡回宣讲等多种形式进行宣传，扩大活动影响力，让标杆成为榜样，以榜样为引领，带动全辖各个网点向其学习，让争做标杆网点成为每个网点的内心向往，在全辖营造“合规从我做起，人人争做标杆”的浓厚氛围，带动全辖运行风险管理整体水平再上新台阶。
（三）验收推广阶段。分行将抽调运行督导员进行验收，验收工作从定量、定性两个方面进行综合验收，将活动开展情况进行全辖通报，对活动开展效果良好，标杆网点示范成效显著的分行和标杆网点进行宣传和表扬，并号召全辖以之为榜样，向标杆网点学习。
通过创建活动，引领带动全辖所有网点深入贯彻落实省行系列《重点运行业务风险管理基本标准》，规范重点运行业务、关键风险环节的业务操作，夯实运行管理专业风险管理基础，在全辖营造“争创标杆网点，营造合规文化”的浓厚氛围，发挥合规典型的正面引导作用，鼓励员工认真履职、主动防控，筑牢风险防控防线，柜员人人争做合规标兵，网点个人争当标杆网点，开展对标和赶超标杆网点高潮，在全辖培养更多的合规经营、遵章守纪网点，实现营业网点运行风险防范能力全面提升。
