工行张家口蔚县支行在一季度全辖内控案防环境逐步好转，员工风控意识明显提升，风险事件得到有效控制的基础上，进一步强化业务运营风险管理，以剖析总结、严格履职、监督整改、专项治理、合规宣讲五措并举巩固合规行为习惯养成，夯实内控案防基础根基，取得良好效果。四月份，辖属四个营业网点实现风险事件零发生。该行的主要做法是：
一、剖析总结促动。该行高度重视运营风险管理工作，四月初及时召开专门风险事件控制行务会，通报各网点一季度业务运营风险事件情况，总结存在的主要问题，提出二季控制目标。各网点负责人对一季度发生的风险事件逐笔进行原因分析汇报，内控监管员、运行督导员、个金部经理分别将整体业务运营情况及平时掌握的风险点、管控薄弱环节一一罗列，研究制定具体有效措施强化风险防控。重点对已发生的风险事件进行逐笔分析探讨，深层剖析原因。区分事件发生是由于工作疏忽、重视程度不够、业务能力不强等原因，对症给出整改强化建议。做到底数清，情况明，管理有规范，防控有重点。要求各网点充分认识风险事件控制的严峻形势，不能有一丝松懈。组织员工进行讨论，剖析不足，总结经验，明确各自管理弱点和管控重点，制定有针对性的风险控制措施。通过剖析总结，思想上触动，行为上促动，确保实现二季零风险事件目标。
二、严格履职制动。要求从各业务主管行长到经办柜员，各层级都要坚持“一岗双责”，提高履职效果。柜员严格按操作流程办理每笔业务，及时审核凭证要求的正确性和完整性，发现问题第一时间整改。现场管理强化事中审核和事后复核功能，严格把关。坚持传票翻阅三级防控方式，由柜员本人进行整理、查看后，特殊业务、复杂业务拿不准的传票放到上面。再由同班柜员互相查看，最后由现场管理对柜员传票三次把关通过，杜绝漏签字问题发生。网点负责人随时关注业务运营情况，发现问题积极寻求解决办法，做好与上级相关部门的联系沟通，将风险降到最低。各层级人员相互协调配合，形成各司其职、各负其责、分层把关的管控合力，控制风险事件发生。
三、监督整改推动。该行内控监察员、运行督导员认真做好日常监督管理工作，依据市行下发的风险事件通报，认真分析，和对事实，查找原因，按月逐笔通报。对典型案例、普遍发生的风险事件重点分析，随时提示风险、规范操作。实行重点业务、重点人员的跟踪管控，逐笔落实风险事件后续整改，做到整改到位，防止屡查屡犯。强化高风险网点、高风险环节和高风险人员治理，对一季度发生风险事件的网点负责人和柜员进行警示面谈，签字承诺，增强合力控制决心。在全辖形成人人重视防控，个个杜绝违规的良好氛围，夯实了业务发展基础。强化事前、事中控制措施，提高网点负责人、现场管理人员的防控意识和职业敏感性，充分发挥风险提示、预警、辅导、监督、把关的作用，将各类风险事件控制在萌芽状态。
四、合规宣讲拉动。该行为有效防范运营风险事件,促进合规文化落地根植,4月13日,邀请市行内控合规宣讲组对全体员工进行了合规宣讲。运行管理部经理详细讲解了网点运营风险分级管理办法及指标体系，从内、外部风险冲击及一个个鲜活的典型案例分析生动明确的告诉大家怎样做才能防范各类风险，提升网点风险分级等级。内控合规部经理从工行合规文化核心理念讲起，具体阐释了“合规为本、 全员有责 、风险可控、 稳健高效”的16字核心理念的内涵与外延，带领全体员工学习了一类风险、十大违规行为、新时期“十大禁令”确认标准和具体表现，要求全员充分认识业务运营风险管理的重要性，抓住关键环节风险防控，实现风险事件有效下降。合规标兵先进集体桥东世博支行行长对2016年网点无风险事件经验从责任心建立、制度学习、新知识培训等几方面进行了介绍。宣讲收到良好效果，有效强化了网点运营风险的过程控制能力，提高了员工风险防控主动性、针对性和有效性，对促进全辖内控合规水平提升起到积极的拉动作用。
五、专项治理带动。该行认真组织全辖开展总省行“十大重点领域和关键环节”专项检查活动。要求各部室网点按步骤完成省市行规定动作，尤其是自查阶段，严格按照市行下发专项检查方案中的检查要点，一条一条的对照检查，真查、实查、查全、查深，不走过场、不弄虚作假。对信贷业务、票据业务、基础核算和介质管理、代理销售、非法集资与民间借贷、违规担保等领域进行了严格自查，对发现问题及时严格整改。并将此次专项检查活动融入全辖日常管理、业务操作中。从规范营业场所管理、强化人员风险教育、把好源头关口阻止、严格流程操作防控等方面入手，精细重点业务、岗位、环节管理，杜绝理财产品“飞单”，防范外部欺诈，以查促改，防范经营管理、业务操作中的重要风险隐患，夯实合规经营基础。以专项检查带动业务运营风险管理，实现了风险事件的有效管控。全辖风险暴露水平有效降低，风险事件大幅下降，四月份实现零风险事件。
