工行保定三丰支行召开案防分析会

    虽然支行多次在会议上强调，规范用卡不违规套现，各部室、网点都组织学习了分行内控部下发的各期风险提示，特别是杜绝信用卡违规使用的相关内容，通报上还有每名员工学习后的签字，全行员工也都签定了合规使用信用卡承诺书，承诺不恶意透支，不参与套现，合规使卡，但还是有人心存侥幸，不规范用卡，存在一定风险隐患，因此支行决定在全行再开展一次信用卡违规使用风险排查和警示教育，重温合规使用信用卡承诺书内容，确保今后不再出现类似问题。

   

    一、让员工清晰知晓违规用卡的严重后果。员工信用卡使用不规范，异常消费现象，疑似涉嫌套现、恶意透支等行为，极易触发“出借、出租员工本人账户（卡）”的十大违规行为，员工参与信用卡套现、员工使用信用卡恶意透支则会被定为可控一类风险事件，同时员工套现或为他人套现提供便利的，员工本人会受到最低为记大过的行政处分，此类情况支行以前就发生过，员工也受到了处理。同时可控一类及十大违规行为直接影响了保定分行经营绩效考核和支行的经营绩效考核，内控评价等级，营业网点星级等。

   

    二、持续加强员工警示教育及制度学习。要求各部室、网点结合典型案例及时对员工开展警示教育及制度学习，加强对《员工行为禁止规定》、新版《员工违规行为处理规定》的学习，增强员工自警自律意识。提示员工切勿贪图“小利”，摆正银行员工身份，使用好信用卡，严禁本人出租、出借信用卡，严禁本人发生套现、恶意透支等行为，让员工充分认识到十大重点违规行为、可控一类风险事件是业务运营风险防控不可触动的高压线，要求员工严格按照制度要求办理业务，最大限度防控内外部风险隐患。

   

    三、加强员工日常行为管理把风险消灭在萌芽状态。各部室、网点加强部门、网点员工日常异常行为排查工作，对员工信用卡可疑交易进行预警，防范员工利用信用卡套现的风险，一但发现个别员工有苗头和迹象，提醒本人注意的同时及时向支行反馈，支行将有针对性的对其进行警示谈话，风险防控，督促其警醒并改正，控制住风险，不能形成风险事件，因为一旦形成一类风险事件，不但涉及到支行利益，还影响到保定分行的考核，责任重大。

     

    会上，内控监察员还带领大家学习了《关于一起员工违规参与民间融资问题查处情况的通报》《关于非投融资性同业账户购买理财产品的风险提示》《关于做好汛期安全保卫工作的提示》《关于近期接连发生多起自助设备类案（事）件情况的通报》《浙江舟山定海支行成功防范一起抢劫案件》等内容,对夏季消防工作、防汛工作进行了提示，要求各级管理人员从细节做起，落实每一项工作要求，日常督导检查不能流于形式走过场，要重视分行下发的案例，各部室各网点负责人要对各项学习内容对员工转培训学习，引导员工从中汲取教训、引以为戒，增强全行员工合规经营和遵章守纪观念，养成自觉遵守各项规章制度的良好习惯。