工行张家口蔚县支行通过学习警示教育,网点风险事件汇报,部室网点内控案防交流,案件防范分析四项举措,促进全辖提升风险防控意识，及时控制风险隐患，促使案防关口前移，风险露水平与去年同期相比大幅下降，风险事件及风险率控制在市行要求序时范围内，进一步夯实了经营管理基础，促进全辖业务持续健康发展。
一、学习警示教育提升风险防控意识。该行坚持通过全员大会学习相关案例制度，警示全员提升内控案防自觉性。一是年初职工大会，宣读蔚县支行2017年业务运营风险事件治理工作安排，明确目标、责任、内容、奖罚，确保实现杜绝一类风险和十大违规事件，二三类风险事件控制在市行要求范围内的目标。行长与与副职行领导、各部室网点负责人，各部室网点负责人与员工分层签订了“2017年内控案防工作责任书”，做到目标明确、责任清晰、考核有据、管理规范，形成了从领导到中层干部到一般员工，各司其职、各负其责的大安全格局，提高全员对风险防控重视程度。二是利用3月初支行第一期合规大讲堂，从中国工商银行合规文化核心理念讲起，具体阐释了合规为本、 全员有责 、风险可控、 稳健高效的具体化含义，让全员对工行合规文化有了新的认识和理解，深刻领会这16字核心理念的内涵与外延，深入推进合规文化建设。带领全体员工学习了一类风险、十大违规行为、新时期“十大禁令”确认标准和具体表现，对管理提出了严格要求。要求全员要认清危害，高度重视十大违规和可控一类风险事件管控，做到警钟长鸣，常抓不懈。自觉规范自己的日常行为，员工行为禁止的事情坚决不做，柜员要严格按照操作规程办理业务，客户经理要严格自律，全体员工都要管好自己的思想、管好自己的行为、管好自己的银行卡和个人账户，做到行为规规矩矩，账户清清白白，经得起监测监控，经得起检查核查。为着力营造“人人重风险、事事讲合规”的良好环境起到积极的推动作用。促进员工合规意识的强化和合规行为的养成，坚守内控案防底线，为促进安全稳健运营提供坚强保障和不竭动力。
二、网点风险事件汇报及时控制风险隐患。该行坚持每月一次的各网点负责人参加的风险事件汇报会，内控监察员通报上月各网点发生的风险事件，对下步工作提出针对性意见措施，及时控制风险隐患。2月6日，针对春节期间风险事件频发的严重态势，及时召开会议，重点分析西合营丢失空白定期一本通风险事件的原因，充分认识事件的严重性，制定近期防范风险事件具体措施，从翻传票、学习制定、奖罚兑现、监督问责四方面进行了细化。一是将过去柜员传票各自负责，改变为柜员传票翻阅三级防控方式，由柜员本人进行整理、查看后，特殊业务、复杂业务拿不准的传票放到上面。再由同班柜员互相查看，最后由现场管理对柜员传票三次把关通过。二是将过去网点负责人念员工听的“满堂灌”学习培训方式，改变为“抄写增强记忆”的方式。每天晨会网点负责人将需要强调的规章制度、操作流程、易出错风险点先由网点负责人组织学习，然后将重点内容让员工进行抄写，每一内容抄三遍，确保员工熟悉流程，准确掌握相关制度要求，增强培训学习效果。三是将检查目的由注重检查改为注重整改。每次检查结果在全辖通报后规定整改时限，下次检查时首先对上次检查整改情况进行落实，提高全员对问题整改的重视，有效避免查而不改、屡查屡犯现象发生。四是改变过去风险事件考核只罚不奖的方式，而是改为有奖有罚。制定严格的考核办法，将风险事件与柜员、现场管理、网点负责人绩效挂钩，明确不同类别目标要求、奖罚标准，按月登统考核兑现。有效提高了全员风险防控积极性，快速遏制住风险事件频发势头，全员风险事件迅速下降，风险暴露水平大幅降低，风险事件和风险率都控制在市行要求范围内。
三、部室网点内控案防交流促案防关口前移。该行为确保同类风险事件不在其他网点再次发生，或因部室之间、网点之间沟通不畅形成风险事件，坚持定期不定期开展部室网点内控案防交流会，多渠道压降风险事件。3月16日，各部室网点负责人站在支行角度,结合本部门实际，针对业务运行、风险防范、信贷管理等方面存在的问题和需要其他部门沟通配合的事项进行了充分的交流,做到意见统一,精诚合作,为全辖案件防控工作尽心尽力。运行督导员对照网点运营风险分级管理新规定，省行运行管理考核办法，认真分析工作中存在的薄弱环节和风险隐患，对运行案防工作提出具体意见建议。内控监察员要求各部门负责人一是细化各类岗位的案防职责并促进落实，持续深入开展合规案防教育和重点风险防控，促进各项制度落地执行。二是以省行案防警示教育为契机，掀起学习各项规章制度、法律法规高潮。引导全员从思想上、行为上做到守规矩、明底线、有准绳，凡是禁止的事项坚决不能触碰。认真开展两个严防专项活动，细化贯彻落实措施。针对要求一项一项抓落实，细致地排查业务处理和操作过程中存在的违规违纪问题，针对问题一件一件去整改，确保不发生重大风险事件，不发生案件。三是对本部门人员再进行一次深入细致的员工行为排查,抓好违规参与非法集资、民间融资和经商办企业，违法放贷和贷款诈骗，违规理财等专项排查和治理，将问题和隐患消灭在萌芽状态。确保各项案件防控措施落地生根,实现全辖安全稳健运营。
四、案件防范分析夯实经营管理基础。该行坚持每两月召开一次案件防范分析会。2月24日，召开全辖第一次案防分析会，收到良好效果。一是各网点对2016年及2017年前两月风险事件逐笔进行研判，深刻剖析发生风险事件的主、客观原因。对2017年风险事件防控目标笔数、拟采取的措施进行了详细的汇报,对存在的问题提出有效的针对性整改措施，力求有的放矢，事半功倍。二是内控监管员、运行督导员、个金部经理分别就前两月整体业务运营情况及平时掌握的风险点、管控薄弱环节一一罗列，重点对已发生的风险事件一针见血的指出是由于工作疏忽、重视程度不够、业务能力不强等原因，对症给出整改强化建议。做到底数清，情况明，管理有规范，防控有重点。三是与会人员就全年风险事件防控进行了沟通交流，思想上形成共识，将全力压降风险事件做为业务稳健发展的有效保障。两个网点提出实现全年无风险事件目标，为压降风险事件提振士气。四是会议要求从网点负责人到经办柜员，各层级都要严格按规章制度履职，不简化流程。柜员严格按操作流程办理每笔业务，及时审核凭证要素的正确性和完整性，发现问题第一时间整改。现场管理认真把关，对重点人员、高风险柜员日日盯，时时严，将风险降到最低。各层级人员相互协调配合，形成各司其职、各负其责、分层把关的管控合力，将各类风险事件控制在萌芽状态。内控监管员、运行督导员做好日常检查监督工作，对典型案例、普遍发生、屡查屡犯风险事件重点分析，及时、随时提示风险规范操作，定期不定期与关键岗位、风险事件频发的员工进行面谈交流，明确风险聚点和管控重点，从思想源头上绷紧风险防范这根弦，消除案件风险隐患，夯实合规经营基础，确保安全稳健营运。（ 蔚县支行）
