建行常德安乡支行多举措防范反洗钱工作风险

    建行常德安乡支行认真做好省分行每月下发的客户身份重新识别、9553渠道诈骗客户等尽职调查，根据客户身份识别结果及时相应调整客户洗钱风险等级等工作，有效防范洗钱风险。

    一是认真抓好客户尽职调查。该行提高对客户身份识别重要性的认识，员工履行客户身份识别职责，认真审核客户申请资料，全面掌握和采集客户真实身份信息，构筑反洗钱合规第一道防范。该行详细了解客户信息，了解客户的真实身份和背景，了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等，主动识别可疑交易线索，做好开户关、身份识别关、资金把控关。

    二是认真抓好客户身份识别。该行严把客户准入关，认真做好客户尽职调查和洗钱风险等级划分，了解客户的实际控制人和实际受益人，了解客户资金的来源和去向等，特别是对于高风险客户应重点持续关注和强化尽职调查，切实防控洗钱风险和监管处罚风险。

    三是认真抓好客户洗钱风险等级准确划分。该行按照《《中国建设银行常德市分行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理实施细则》》要求，在反洗钱系统中准确划分客户洗钱风险等级。该行结合客户尽职调查情况、交易分析及系统评分结果等，确认客户风险等级，重点关注高风险客户，全面了解客户信息，确保在核心系统和反洗钱系统中相关客户的基本信息完整无误。（安乡支行）