工行湖北分行营业部落实“三个机制”深化网点运行风险分级管理

    今年以来，工行湖北分行营业部根据总行相关要求，结合本行实际，落实“三个机制”，进一步深化网点运行风险分级管理，不断提升网点风险防控能力。 

    落实全面建立诊断报告机制。该行以网点运营风险分级结果为基础，对全辖219家网点逐一建立运营风险诊断报告档案。通过对网点各类风险指标和不同季度分级结果的变化趋势分析，及时掌握外部风险冲击变化，识别网点内部管理存在的薄弱环节，有针对性地采取管控措施，全面构建预先识别、客观评价、主动控制、自我提升的风险管理机制。 

    落实高风险网点按日督办机制。该行针对一季度评级结果中的7家高风险网点，制定“高风险网点运行情况每日跟踪表”。对网点在日间及日终重点业务进行提示并跟踪指导，内容涵盖履职风险事件收集、智能推送事项处理、日终（日中）凭证审核、重证使用及销号管理、督导检查问题辅导、“待确认”风险事件的核实、日终网点轧帐及1146打印等方面。目前有3家连续2期高风险网点的各项指标均有明显提升。 

    落实高风险网点退出验收机制。该行继3月份首次完成上季度的高风险网点退出验收工作后，据网点风险特征、整改情况、业务特点，组成由运行管理、内控合规、个人金融、结算与现金管理等部门共同参与的验收小组，采取多种方式，对高风险网点治理成效进行严格验收。目前已完成2017年1季度5家高风险网点退出验收工作。