建行常德安乡支行多措并举防控对公柜面结算业务案件

    今年以来，建行常德安乡支行多措并举防控对公柜面结算业务案件，有效促进对公业务的稳健发展。主要做法：

    一是审核客户开户资料不马虎。该行坚持在防范风险的前提下发展业务，对于申请开户的客户，客户经理认真审查客户提交的开户资料原件（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、批文或证明文件等），防止仅凭复印件开户。对于资料存疑时，该行客户经理坚持回访、实地核查、向公安及工商行政管理部门核实等措施，确保证明文件的真实性。

    二是审核客户异地开户不松懈。该行针对单位客户异地开户和开立非基本结算账户等情况，网点业务主管坚持通过人行账户管理系统和市场主体信用信息公示系统，对企业信息进行严格比对，对于异常开户及资金收支情况与生产经营情况明显不匹配情况，委派营业主管和客户经理通过实地调查确认并及时向上级行汇报。

    三是审核客户身份证件及授权文件不走眼。该行在单位法定代表人或负责人直接办理开户时，经办人员要求客户出具身份证件原件，对于授权他人办理开户的，则要求客户出具授权书和授权人身份证件原件及被授权人的身份证件原件，同时要求提供被授权人是本单位员工的证明，如工作证件、单位证明、工资单、劳务合同等。

    四是规范结算印章保管不放松。该行严格执行结算印章保管制度，坚持个人负责制，严禁错用、串用、提前或过期使用，防止个人之间私自授受，结算印章一律禁止携带出柜台使用，不得在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类结算业务印章，落实营业日终时结算印章必须由保管使用人专匣上锁后统一入库保管，有效防范案件发生。（ 安乡支行 ）