邮储银行上饶县支行开展反洗钱专项检查工作

    为了贯彻落实人民银行和上级行的文件精神，邮储银行上饶县支行近期开展了反洗钱专项检查工作，目的是提高该支行洗钱风险防范能力和反洗钱内控合规工作，验证上半年对下辖机构的反洗钱常规检查发现的问题整改反馈。

    此次专项检查主要方向一是客户尽职调查情况，确保不为身份不明的客户提供服务或与其进行交易；二是大额和可疑交易报告情况，在做好保密的同时，落实可疑交易监测分析并及时上报主管部门；三是客户身份资料和交易记录保存情况，留存的的客户身份资料和交易记录要按照档案管理规定有效保存；四是客户身份识别，对风险等级较高客户或账户进行了尽别和调整；五是反洗钱宣传和业务培训情况，做到有宣传有留痕，有学习能运用；六是配合人民银行、司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况，特别是涉电信诈骗数据及时进行有效识别和尽职调查，同涉嫌洗钱犯罪信息报告或移送当地公安机关。

    据悉，该支行长期坚持不懈的抓反洗钱制度落实，提高业务水平，及时对可疑交易进行了识别，对涉洗钱犯罪情况上报主管部门和当地人民银行、公安机关。通过细致到位的工作，该支行近二年共提交了6套可疑交易报告，为上饶县金融市场打击洗钱行为、打击新型电信诈骗、打击非法集资作出了应有的贡献。