建行常德安乡支行认真抓好个人银行结算账户风险排查

    建行常德安乡支行认真贯彻落实中国人民银行长沙中心支行的要求，积极开展2017年人民币个人银行结算账户的风险排查工作。

    一是做好与当地人行的工作对接。该行组织学习省行《关于开展2017年个人银行结算可疑账户排查的通知》（建湘个〔2017〕75号）和《关于开展2016 年人民币个人银行结算账户风险排查的通知》（长银办〔2017〕71号）。将这两个文件打印下发到网点，公布在网点的业务宣传栏中，积极主动与当地人民银行对接，汇报该行已全面开展2017年人民币个人银行结算账户的风险排查工作。

    二是做到全员知晓、全员参与。该行将本次账户风险排查的要求和排查原因，传达到网点所有人员，包含网点的对公客户经理、保安、外包团队人员。将所有与个人客户接触的工作人员进行全员参与排查工作。该行根据省行提供的需排查账户的客户名单，在PAAS系统由网点员工登录系统后，进行认真的排查和甄别。

    三是做好风险排查。该行在整个排查期间，安排专人接待登门进行身份核实的客户，办理身份核实手续并登记台账，将身份证联网核查记录专夹予以保存。每天营业终了，该行营业人员及时在PAAS系统中直接录入客户排查结果。该行向客户解释本次个人账户风险排查是依照《反洗钱法》、《个人存款实名制规定》等法律、法规，依据人民银行提供的需排查账户清单进行的客户身份核实行为。在解释过程中该行员工注意用词和语气，避免引起客户反感，防止出现投诉和舆情。（安乡支行 ）